Кастодиальный счет что это

Что такое депозитарный банк (кастодиан)?

Кастодиальный сервис и кастодиан — относительно новые понятия для участников российского рынка ценных бумаг. Тем не менее информация о них будет полезна для инвесторов. Понимание нюансов хранения ценных бумаг является основой безопасности инвестиционной деятельности.

Что такое кастодиан?

Кастодиан (англ. «custodian», переводится как «хранитель» или «попечитель») — банк, компания или агент, осуществляющий хранение и учет финансовых активов без проведения операций. Также в функции кастодиана входит обеспечение перехода прав собственности на проданные или купленные активы. На него очень похож депозитарный банк, об их отличиях будет рассказано немного ниже.

В России аналогичными понятиями являются:

Кастодиан обслуживает брокеров, инвестиционные фонды, институциональных или частных инвесторов. Они также организуют взаимодействие депозитариев на международном рынке: в процессе создаются унифицированные депо-счета для перевода активов по счетам депонентов из разных стран.

Кастодиан в законодательстве США

Депозитарные банки (депозитарии) как предшественники кастоди были созданы в соответствии с Законом США об инвестиционных компаниях 1940 года для защиты инвесторов. Необходимо учитывать, что в США существует четкое различие между понятиями «расчетный» и «клиентский» депозитарий. Первый тип концентрируется на расчетах результатов сделок, а второй на оказании услуг владельцам ценных бумаг.

Американские депозитарии, как и кастодианы, предоставляют услуги по ответственному хранению, учету ценных бумаг и обеспечению перехода прав собственности на них. Главное различие в том, что у кастодианов является защита финансовых активов фирмы или физического лица является основной функцией. Подробности будут ниже.

Кастодиан в европейском законодательстве

В соответствии с Директивой ЕС 2009/65 в разделе «Obligations regarding the depositary» под понятием «custodian» имеется в виду финансовое учреждение, которое хранит ценные бумаги инвестиционных фондов и контролирует соблюдение компанией декларации ЕС об инвестициях.

В отличие от США, в Европе нет строгих различий между понятиями «расчетный» и «клиентский» депозитарий. Но Центробанк РФ в своем докладе «Развитие института специализированных депозитариев» от марта 2020 указывает, что «custodian» в законодательстве ЕС следует понимать, как институт, ведущий учет активов. Понятие «depositary» означает субъект финансового рынка, осуществляющий хранение, учет активов и контроль за деятельностью инвестиционными компаниями.

Определение кастодиана в законодательстве России

В российском законодательстве нет термина «кастодиан», используется общее понятие «депозитарий». Это связано с том, что четкое размежевание таких функций депозитариев, как кастодиальная, административная и международная, отсутствует в РФ.

Депозитарием именуется профессиональный участник финансового рынка, оказывающий услуги депозитария (ст. 7 ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг»). Банки «depositary» в РФ осуществляют услуги по учету, хранению бездокументарных и документарных ценных бумаг, а также сопровождение процесса перехода прав на них и контроль инвестиционных фондов.

Термин «кастодиан» или «специализированный депозитарий» Центробанк РФ рекомендует использовать по отношению к институтам, которые в основном ведут учет ценных бумаг. Актуальное число таких структур в России по данным банка России менее 30.

Депозитарные банки и кастодианы

Понятия «кастодиан» и «депозитарный банк» часто используются взаимозаменяемо, но на практике данные институты могут выполнять разные задачи.

Основная функция кастоди — safekeeping — гарантировать сохранность финансовых активов. Банк-кастоди отвечает не только за документарное или бездокументарное хранение, но и за расчеты по ценным бумагам. Например, банк отслеживает, как начисляются и выплачиваются дивиденды, соответствует ли количество выпущенных акций объему активов фонда. При выявлении нарушений законодательства или правил фонда банк сообщает об этом регулятору.

Коротко. Депозитарные банки самостоятельно контролируют инвестиции и все операции с активами. Кастодианы действуют только на основании поручений клиентов.

Депозитарии несут полную ответственность перед своими клиентами за утрату активов. Ответственность кастоди ограничена и наступает в только в определенных случаях.

Таким образом, кастодиан — это банк или компания, которая хранит финансовые активы клиента и по его поручению совершает операции с ними. Банк-депозитарий не только является хранителем и контролирующим органом, но и имеет право действовать, как доверенное лицо инвестиционного фонда. Депозитарии также могут предоставлять международные кастодиальные услуги.

Схема работы депозитарных банков

Банки-кастоди обслуживают эмитентов активов, корпоративных клиентов, инвестиционные, пенсионные и страховые фонды, а также банковские депозиты. Они ведут расчеты по ценным бумагам и торговым транзакциям, в их функции входит контроль, клиринг и управление подчиненными структурами. Банки-кастоди нередко предлагают свои услуги глобальным кастодианам.

Основными клиентами депозитарного банка обычно являются инвестиционные фонды. Он осуществляет аудиторские и контрольные функции: например, контроль денежных потоков, обеспечение выполнения поручений клиентов, проведение транзакций на заданную дату. Обмен с фондами при поступлении и хранении инвестиционных активов выглядит так:

Схемы работы кастоди и депозитарных банков различаются от компании к компании. В процессе их развития произошло взаимопроникновение: некоторые кастодианы сегодня предлагают услуги депозитарных банков и наоборот. К дополнительным услугам относят информационное обеспечение, аудит, обмен валют, казначейские операции, кредитование активов и т.д.

Кастодианы в России и в мире

Большая часть всех ценных бумаг в мире находится на хранении четырех крупнейших кастодиальных банков США. Активы распределены следующим образом:

Что примерно соответствует мировой капитализации ценных бумаг этих регионов. В США к числу крупнейших банков-кастоди относятся:

Доля рынка, принадлежащая этим четырем гигантам, неуклонно растет.

Далеко не каждое финансовое учреждение может получить статус ответственного хранителя активов. Чтобы стать международным кастодианом, банк должен получить разрешение от главного регулятора, например, Центрального Банка Ирландии или FSMA — Управления Финансовых услуг Бельгии.

Банковская сфера в РФ имеет более скромный опыт по сравнению со странами Запада, но на российском рынке есть надежные банки. Депозитарные услуги в России оказывают: Сбербанк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Банк «Россия», ООО «Кастодиан», ПАО «Бэст Эффортс Банк».

Заключение

Кастодианы играют важную роль в экономике: именно там хранятся активы взаимных и биржевых инвестиционных фондов, которые есть в портфеле практически у каждого долгосрочного инвестора. На сегодня во многих случаях как за рубежом, так и в России хранение ценных бумаг является для инвестора либо бесплатным, либо за него берется очень умеренная комиссия.

Источник

Что такое кастодиальные и некастодиальные криптокошельки?

Можно ли обойтись одним криптокошельком?

Сохранить свои криптоактивы в целости и сохранности важно не меньше, чем выгодно приобрести их или заработать. По мере развития технологий и интереса к криптосфере все больше злоумышленников начинают охоту на монеты пользователей, а криптокошельки становятся одними из их излюбленных целей.

Начинающих криптоинвесторов зачастую вводит в заблуждение название этого инструмента: пользователи могут полагать, что их средства по умолчанию находятся в безопасности в любом криптокошельке, и предпочитают хранить монеты прямо на криптобирже. Но это небезопасно.

Если вам есть что терять, разделите монеты на те, которые понадобятся для быстрого проведения операций — их можно оставить в кастодиальных криптокошельках, и те, которые собираетесь хранить — их лучше сберегать в некастодиальных криптокошельках.

Что такое кастодиальный криптокошелек?

Кастодиальные кошельки напоминают банковские инструменты. Их отличительное свойство — отсутствие у пользователя полного контроля над своими средствами, поскольку у оператора (кастодиана) есть доступ к приватному ключу. В этом есть свои плюсы. Например, утратив пароли или ключи, пользователь сможет снова получить доступ к средствам.

Кастодиальные кошельки есть у многих криптобирж (Coinbase, Kraken, Bitfinex, Binance, Poloniex, Bittrex, Coinex, Bitstamp и т. д.), торговых платформ и брокерских сервисов. Подобная интеграция упрощает работу с другими инструментами этих площадок, бывает выгодна при совершении транзакций (например, за счет отсутствия комиссий внутри экосистемы) и эффективна, если помнить, что фактически контроль за средствами принадлежит третьей стороне. К этой категории также относятся такие популярные криптокошельки, как Freewallet, Xapo, BitGo, Crypto.com и др.

В чем недостатки кастодиальных криптокошельков?

Среди основных недостатков кастодиальных криптокошельков — доступ кастодиана к пользовательским средствам и риски их утраты в результате взлома, форка, по решению властей или суда. Неприятным опытом может оказаться и отсутствие доступа к собственным средствам во время проведения технических работ.

Например, летом 2016 года хакеры вывели почти 120 тысяч биткоинов с криптокошельков пользователей криптобиржи Bitfinex, которая хранила средства на горячем кошельке. Краже средств не помешали ни двухфакторная аутентификация, ни мультиподпись.

Ярким примером недостатков кастодиальных кошельков стало закрытие российской криптобиржи BTC-e. Летом 2017 года ФБР арестовало ее серверы и расположенные в США активы. Позже площадка перезапустилась под новым названием WEX и снова остановила работу, ее клиенты потеряли доступ к средствам.

Что такое некастодиальный криптокошелек?

Некастодиальным можно считать криптовалютный кошелек, сохраняющий за пользователем возможность полностью контролировать ключи и свои средства. К данной категории можно отнести аппаратные, мобильные, бумажные, десктоп- и веб-кошельки.

Самые популярные некастодиальные кошельки — это Abra, MyEtherWallet, Electrum, MyCrypto, Wirex, Button Wallet, Exodus, ZenGo, Paytomat, Bitcoin.com, BRD, Blockchain, BTC.com, Electron Cash, Copay, Jaxx, Coinomi, Atomic Wallet, Guarda, Wasabi Wallet, Edge.

Некастодиальные криптокошельки абсолютно безопасны?

Нет. Некастодиальные криптокошельки имеют свои недостатки. Например, если потерять приватный ключ и фразу для его восстановления, средства будут безвозвратно утеряны (поэтому стоит быть особо осторожными с brainwallet, то есть с хранением данных в собственной памяти, или в бумажном криптокошельке — на бумаге). Вспомните историю о британском майнере, который в середине 2013 года по ошибке выкинул на свалку жесткий диск с добытыми за 4 года 7500 биткоинами.

Кроме того, некастодиальные криптокошельки интересуют и злоумышленников. Так, весной 2018 года популярный некастодиальный Ethereum-кошелек MyEtherWallet потерял 216 эфиров клиентов из-за атаки на DNS-сервер: хакеры перенаправили пользователей на фишинговый сайт и получили доступ к их приватным ключам.

Одними из самых эффективных и безопасных считаются аппаратные криптокошельки (Ledger, TREZOR, BitFreezer, KeepKey, Cool Wallet, Digital Box), хотя и они могут иметь уязвимости в коде, подвергаться физическому взлому или потеряться.

Как нужно работать с криптокошельком?

Источник

Не как в банке. Можно ли доверить кастодиану свою криптовалюту

Каждому инвестору рано или поздно приходится выбирать, где хранить свои сбережения: в кастодиальном или некастодиальном кошельке. Для кого-то это решение может стать судьбоносным. В 2016 году с цифровых хранилищ пользователей криптобиржи Bitfinex хакеры вывели около 120 тыс. BTC. Мошенников не остановила ни двухфакторная аутентификация, ни мультиподпись.

И таких случаев немало, как и историй о забывчивости инвесторов, которые теряли или не могли вспомнить пароли от своих цифровых хранилищ. Поэтому риски есть и в том и в другом случае, однако, прежде чем делать окончательный выбор, необходимо досконально разобраться в отличиях и принципах работы криптовалютных кошельков разных видов.

Многое из того, что сейчас имеется в криптовалютном мире, пришло из финансовой сферы и фондовых рынков. Custodial Services — это услуги по хранению ценного имущества человека, предоставляемые в соответствии с его письменным разрешением или заявлением. К ценному имуществу относятся акции, облигации, деньги, бумаги, а также иногда и драгоценные металлы. Та компания, которая оказывает кастодиальные услуги, может предлагать своим клиентам займы под ценные бумаги, валютные операции, расчеты по сделкам и многое другое.

В США кастодиальные сервисы — это отдельная отрасль, регулируемая законодательством. В России пока данный вид услуг никак не контролируется. Однако кастодиальным сервисам не требовалось одобрение регуляторов для появления на криптовалютном рынке.

Кастодиальный кошелек для криптовалют

Биржи Coinbase, Bitstamp, Bittrex, Kraken, Bitfinex, Binance, Poloniex, другие торговые платформы и брокерские сервисы готовы предоставить данную услугу. Клиенты таких кошельков не обладают полным контролем над своими средствами. Доступ к приватным ключам от кошельков есть у кастодианов. Если пользователь потеряет или забудет пароль от кошелька, то он сможет вернуть доступ к своим средствам. Однако стоит помнить об одном из главных правил криптовалютного мира: «Если у вас нет приватных ключей, то у вас нет и собственного биткоина». Поэтому при использовании кастодиального кошелька, фактическим владельцем монет остается третья сторона, а не конкретный пользователь. Кастодиальные кошельки предоставляют компании Xapo, Crypto.com, Freewallet и другие.

Некастодиальный кошелек для криптовалют

Речь идет о тех цифровых хранилищах, которые позволяют инвестору полностью контролировать свои средства. Это и аппаратные, и цифровые кошельки. Наиболее популярные модели среди пользователей: MyEtherWallet, Electrum, MyCrypto, Bitcoin.com, BTC.com, Jaxx, Coinomi, Atomic Wallet и другие. Несмотря на отсутствие третьего лица, контролирующего средства, данный вид кошельков — не 100% гарантия безопасности средств. Такие цифровые хранилища также подвержены хакерским атакам.

Выбор криптовалютного кошелька

Старое выражение «не складывай яйца в одну корзину» в криповалютном мире особенно популярно. Сбережения лучше разделить и хранить в разных цифровых хранилищах. В кастодиальных кошелках лучше хранить те криптовалюты, которые потребуются для быстрых транзакций на биржах и торговых платформах. Отложенные средства для долгосрочных инвестиций лучше переместить в некастодиальные криптокошельки.

Популярность кастодиальных сервисов

В начале 2019 года глава криптовалютной инвестиционной компании Pantera Capital Дэн Морхэд заявил, что без присутствия в кастодиальных услугах крупных компаний с известным именем институциональные инвесторы не войдут на крипторынок.

Помимо Fidelity кастодиальные услуги запустил швейцарский банк Vontobel. В этом же направлении работают японская финансовая корпорация Nomura, британская компания G4S и канадский банк VersaBank.

Руководитель департамента рынка цифровых активов банка Goldman Sachs Джастин Шмидт объяснял, что из-за отсутствия регулирования данной отрасли в частности и криптовалютного рынка в целом, развитие кастодиальных услуг идет крайне медленно. При этом он высказал уверенность в том, что без кастодиальных услуг для криптовалют институциональные инвесторы не придут в цифровые активы, ведь это необходимо для дальнейшего развития рынка и гарантии роста биткоина.

Источник

В чём разница между кастодиальными и некастодиальными сервисами хранения криптовалют

Третья сторона и независимый контроль над частными ключами

Если вы новичок в криптопространстве, вас могут смутить некоторые элементы экосистемы. Одна из важнейших задач для вас – найти самый безопасный способ хранения активов, потому что терять деньги никто не любит. В самые ранние дни криптовалют (около восьми лет назад) было очень мало биржевых сервисов и кошельков. Однако теперь есть сотни кошельков и бирж, которые предлагают решения по хранению цифровых валют. При этом многие новички могут не понимать, что существует большая разница между кастодиальными и некастодиальными сервисами хранения.

Кастодиальные сервисы кошельков

Например, после последнего хардфорка BCH биржа Coinbase и множество других сторонних сервисов приостановили отправку и получение этой монеты кошельками. То есть, кастодиальные сервисы могут остановить работу ваших кошельков, в то время как некастодиальные кошельки были на 100% работоспособны до, во время и после хардфорка, потому что эти кошельки не контролируются третьей стороной. В своём посте от 13 ноября биржа Coinbase объяснила своим клиентам, что кошельки BCH были активированы недавно, и что в будущем они позволят оперировать и BSV. По сути, это означало, что если вы хранили BCH на Coinbase перед хардфорком, то вы должны были получить и токены BSV.

Таким образом, сторонние сервисы, которые произвели повторную активацию транзакций BCH, разделили и хранящиеся в кошельках монеты. Это снова позволило пользователям делать транзакции Bitcoin Cash, не беспокоясь об атаке повторного воспроизведения транзакций (ошибочной отправке двух типов монет при попытке провести лишь одну транзакцию).

Тем не менее, следует помнить об одном из самых важных девизов криптовалютного сообщества: «Если у вас нет приватных ключей, то у вас нет и собственного биткоина». И это справедливо для любых криптовалют, хранящихся на биржах или кошельках, где фактическим владельцем ваших монет остаётся сторонний сервис. Примеры кастодиальных сервисов – это Kraken, Coinex, Bitstamp, Poloniex, Bittrex, Bitfinex, Binance и множество других платформ торговли и брокерских услуг (которые также обычно предлагают хранение).

Некастодиальные сервисы кошельков предоставляют пользователю 100% контроль над активами

Таким образом, если у вас были BCH до хардфорка в некастодиальном сервисе хранения (кошельке), то это позволило бы вам полностью владеть вашими BCH и BSV. Некастодиальные кошельки – это Bitcoin.com, BRD, Blockchain, BTC.com, Electron Cash, Copay, Jaxx, Coinomi, Edge и многие другие, которые предоставляют пользователям возможность хранить их личные ключи.

Пример мнемонической фразы или частного ключа для Electron Cash

У тех пользователей, которые использовали этот тип кошельков (управляемых лично), была возможность разделить BCH и BSV сразу после хардфорка. Если люди хранят свои средства в кошельке, который контролируют лично, то и ответственность за хранение средств и безопасность также полностью ложится на них. Владельцы некастодиальных кошельков должны разделить свои BCH самостоятельно, если только ПО такого кошелька не предлагает собственное решение для такой операции. Если пользователь некастодиального кошелька решил отправить сколько-то BCH, предварительно не отделив их от BSV, то BSV после этой транзакции потеряются. Таким образом, 100%-е владение секретными ключами от некастодиального кошелька означает полную ответственность за каждое действие с ним, включая разделение монет.

Решения для хранения монет следует полностью изучить

Источник

В чём разница между кастодиальными и некастодиальными сервисами хранения криптовалют

Что такое кастодиальный сервис для криптовалют. Для кого будет актуальна данная услуга, преимущества и недостатки. Список сервисов предоставляющих услугу кастодиального хранения.
Просмотры: 1068

Кастодиальная деятельность (кастодиальный сервис) — относительно новое направление услуг на российском рынке в области финансов и ценных бумаг. Начинающим инвесторам необходимо разбираться в тонкостях хранения своих активов, так как это является основой безопасности их работы.

Что такео кастодиальные услуги простыми словами

Сервис, связанный с хранением ценных бумаг, раньше полностью относился к депозитариям. Инвесторы покупали бумаги государственных и частных эмитентов различных стран и компаний и нуждались в сохранности приобретенных активов, а также регистрации перехода прав собственности на них.

С развитием депозитариев расширялся спектр их полезных функций. К стандартному хранению акций и облигаций добавились:

Со временем росла информационная составляющая сервисов, так как инвесторы нуждались во всё больших объемах данных. Структуры, оказывающие такого рода помощь, вынуждены были создавать специальные подразделения и решать возникающие технические вопросы.

В банках и трастовых компаниях расширенную деятельность по хранению и обслуживанию ценных бумаг выделили в кастодиальные услуги и закрепили правилом 17f-5 закона об инвестиционных компаниях США.

Считается, что для инвестора, который выходит на незнакомый ему рынок, важным является найти надежного кастодиана, работающего на месте, владеющего всеми необходимыми данными и знающего специфику происходящих процессов.

Investment Technologies & InsuranceConsulting Network

Положение об открытии Кастодиальных счетов в пользу несовершеннолетних детей

Положение об

открытии Кастодиальных счетов в пользу несовершеннолетних выгодоприобретателей (бенефициаров).

Документ № N-245Редакция 031504 1. Настоящее положение распространяется на все инвестиционные услуги, предлагаемые в рамках чартерной трастовой корпорации ICN Holdings, Inc., если только отдельными документами не оговорено иное. 2. Настоящее положение служит определению бенефициарного владельца инвестиционным имуществом и его (их) прав и обязанностей в разные периоды времени в течение использования этого инвестиционного имущества и не меняет условия инвестиционных программ, счетов и контрактных планов, которые выполняются так, как это оговорено соответствующими меморандумами и нормативными материалами относительно каждого конкретного счета, программы или плана. 3. Инвестиционные услуги, оказываемые ICN Holdings, Inc. на правах чартерной трастовой корпорации, могут открываться в пользу (на имя) физических лиц в возрасте до 18 лет на условиях настоящего положения. Такой счет называется Кастодиальным счетом в пользу несовершеннолетнего выгодоприобретателя (бенефициара) — далее здесь по тексту Кастодиальный счет. 4. При открытии Кастодиального счета учреждается главный владелец Кастодиального счета (несовершеннолетний бенефициар) и распорядитель Кастодиальным счетом (кастодиан или опекун). Владелец Кастодиального счета и распорядитель Кастодиальным счетом указываются отдельно в заявочных документах на выбранную услугу, и на каждого из них прикладывается тот пакет идентификационных и иных документах, как это оговорено нормативными документами, описывающими эту услугу. Как правило, это включает в себя, но не ограничивается только перечисленными здесь следующими документами и данными: 4.1. Полное имя несовершеннолетнего владельца Кастодиальным счетом (бенефициара). 4.2. Полное имя распорядителя Кастодиальным счетом. 4.3. Адрес проживания владельца и адрес проживания распорядителя (если он отличается от адреса проживания владельца). 4.4. Даты рождения владельца Кастодиальным счетом и распорядителя Кастодиальным счетом. 4.5. Идентификационные документы на владельца Кастодиальным счетом и на распорядителя. Идентификационный документ распорядителя Кастодиальным счетом должен быть с фотографией. 4.6. Форма W8-BEN на владельца Кастодиальным счетом и на распорядителя Кастодиальным счетом. 4.7. ICN Holdings, Inc. резервирует право на запрос иных документов, которые могут быть затребованы от претендента на открытие Кастодиального счета с целью соответствия законодательным требованиям и нормам, и прежде всего для правильной идентификации бенефициарного владельца имуществом. 5. Права и обязанности Владельца Кастодиальным счетом. 5.1. Владельцем Кастодиальным счетом может быть любое лицо в возрасте до 18 лет. 5.2. Владелец Кастодиальным счетом не может распоряжаться имуществом на счете до тех пор, пока не достигнет возраста 18 лет. Датой достижения возраста 18-го года является дата рождения Владельца Кастодиальным счетом. 5.3. После достижения 18 лет Кастодиальный счет автоматически переквалифицируется на обычный счет, который подлежит регулированию так, как это оговорено нормативными документами, описывающими этот счет или услугу. 5.4. После достижения 18 лет единоличным и единственным владельцем имущества на Кастодиальном счете становится Владелец Кастодиальным счетом, и ICN Holdings, Inc. принимает к распоряжению только его указания по счету. 5.5. После достижения 18 лет вся налоговая ответственность по имуществу на счете возлагается на Владельца Кастодиальным счетом. 6. Права и обязанности Распорядителя Кастодиальным счетом. 6.1. Распорядителем Кастодиального счета может быть любое физическое лицо, достигшее возраста 18 лет. Распорядитель может быть как родственником, так и не родственником Владельца Кастодиальным счетом. 6.2. Распорядитель до достижения Владельцем Кастодиального счета 18-ти лет, распоряжается счетом в полном объеме, за исключением снятия денег не в пользу или не для выгоды Владельца Кастодиальным счетом. 6.3. При распоряжении Кастодиальным счетом Распорядитель руководствуется правилом: действовать, исходя из лучших соображений для выгоды Владельца Кастодиальным счетом. 6.4. В случае если Распорядитель намерен снять деньги со счета, он должен прислать инструкции, указывающие причину и цель, для чего снимаются деньги со счета. Причина данного положения: защита интересов несовершеннолетнего Владельца Кастодиальным счетом, который не может им управлять до 18 лет. 6.5. До достижения Владельцем Кастодиального счета 18 лет вся налоговая ответственность по имуществу на счете возлагается на Распорядителя Кастодиальным счетом. 7. Процедура и оформление заявки на условиях Кастодиального счета. 7.1. Заявочные документы оформляются стандартным образом на имя Распорядителя Кастодиальным счетом, которые им же и подписываются. 7.2. На главном заявочном листе в разделе, где указываются персональные данные Распорядителя, ставится надпись: Fiduciary. 7.3. При заполнении Декларции — Доверенности в разделе о наследниках не указывается ничего. 7.4. К пакету заявки прилагается второй типовой заявочный лист, в котором указывается данные на Распорядителя и данные на несовершеннолетнего Владельца Кастодиальным счетом. Настоящее положение является частью всех условий при открытии Кастодиального счета в пользу несовершеннолетнего выгодоприобретателя (бенефициара), наряду с меморандумами и иными нормативными документами, которое прилагается к общему пакету документов. Данное правило вступило в силу с 15 марта 2004 года. Igor Forrest Kokorine

Managing Director

ICN Holdings, Inc, Charleston, Nevis, WI
https://invest-life.ru/page/375

Кастодиальный сервисы для криптовалют

По мере развития криптовалютного пространства стал возникать вопрос о способах хранения активов, в частности криптовалютных. Появилось множество платформ и приложений, предлагающих хранение криптовалюты в кошельках.

Собственный кастодиальный сервис создают брокерские компании и большинство криптовалютных бирж. Принимая решение о размещении своих активов у третьего лица, инвестор должен знать возможности кастодиана, перечень оказываемых им услуг и степень контроля, которую получит последний над средствами клиента.

100% контроль над своей валютой инвестору предоставляют некастодиальные платформы кошельков, где пользователи сами владеют секретными ключами. Для этого программа кастодиана предлагает составить специальную фразу, которая должна состоять из 12-24 слов или предоставляет готовый файл ключа. Имея на руках ключи, можно полностью распоряжаться своими альткоинами или биткоинами.

Также кастодиальная компания осуществляет хранение криптовалют от лица владельца у третьих лиц. Это требует наличия криптографических разработок и соответствующей материально-технической базы.

Преимущества

Новые инвесторы на рынке криптовалют чаще всего начинают с использования кастодиальных кошельков. Например, Гонконгская платформа Bitfinex и биржа в США Coinbase сами предоставляют такие кошельки для участников.

При использовании кастодиана нужно знать, что при долгосрочном хранении услуги сервисов бывают нескольких типов:

Недостатки

Экосистема криптовалют является молодой, поэтому среди провайдеров услуг встречаются низкокачественные сервисы и мошенники. Законодательная база рынка цифровых валют еще недостаточно сформирована, поэтому основная ответственность за собственную безопасность лежит на пользователе.

Решения для хранения монет следует полностью изучить

Есть множество приложений и платформ, которые предлагают хранение криптовалют в кошельках, но при их выборе следует быть осторожным. Очень важно понять разницу между кастодиальными и некастодиальными решениями для хранения (которые, соответственно, означают «сторонний» и «суверенный» контроль над криптовалютными средствами). Разница может оказаться огромной, когда дело касается взлома бирж, хардфорков и других событий, которые происходят в экосистеме криптовалют. Лучший путь — исследовать те сервисы или приложения, которые вы собираетесь использовать для хранения ваших криптовалют, а также проявлять должную осмотрительность. Узнайте, кастодиальное это решение или некастодиальное; решите для себя, насколько оно безопасно для хранения ваших драгоценных цифровых активов.

#BCH #BSV #coinbase #кастодиальный сервис

Для кого будет полезна данная услуга?

Кастодиальные услуги прежде всего необходимы людям, которые недавно пришли в индустрию и пока плохо знакомы с системой безопасности и техническими нюансами хранения криптовалют. Либо же этот сервис будет необходим крупным инвесторам, у которых есть желание инвестировать в криптовалюты, но нет времени и желания разбираться с кошельками и обеспечением безопасности хранения.

Специальные хранилища бирж, банков и других кастодиан-сервисов берут на себя ответственность за сохранность биткоинов и альткоинов.

Профессиональное хранение нужно для крупных инвесторов, которые имеют большое количество активов и ведут деятельность на разных рынках в международном масштабе. Кастодиан-сервисы для индустриальных инвесторов могут предоставлять индивидуально разработанные услуги, касающиеся:

Функции банка[ | ]

Банк-кастодиан осуществляет следующие функции:

Список проектов, предлагающих кастодиальный сервис

По мере роста рынка криптовалют конкуренцию молодым компаниям составляют признанные в международных кругах инвестфонды, банки, криптовалютные биржи и сейфы.

Кастодиальные услуги с цифровых валют оказывают:

Список депозитарных банков[ | ]

Крупнейшие депозитарные банки мира на 30 июня 2020 года.

Динамика роста кастодиальных сервисов

Большинство компаний, обслуживающих цифровые активы, быстро развиваются на растущем рынке криптовалют.

Например, кастодиан был запущен в 2020 г. на торговой площадке Coinbase Custody после получения в департаменте финансовых услуг штата Нью-Йорк разрешения на свою деятельность.

За 5 месяцев оказания услуг компании удалось сформировать портфель на сумму 0,5 млрд долларов. Следующие полгода дали возможность финансовой структуре удвоить активы.

Coinbase Custody утверждает, что услуга продолжает завоевывать рынок. Объем средств увеличивается на 150 млн долларов в месяц.

Первый миллиард привлеченных средств

Всего за 12 месяцев Coinbase Custody смогла привлечь более миллиарда долларов. Этот результат дало сотрудничество с 70 институциональными инвесторами. Причем глава биржи Брайан Армстронг (Brian Armstrong) отмечает, что именно эти клиенты совершают более половины оборота на торговой платформе Coinbase Pro. Из этого можно сделать вывод, что кастодиальный сервис для криптовалют является необходимым условием сотрудничества с крупными игроками.

Кастодиальный сервис криптовалют обеспечивает их хранение в горячих или холодных кошельках. Для цифровых финансовых активов проблема сохранности токенов является одной из самых сложных.

Эксперты отмечают, что к институциональным инвесторам не стоит относить гигантов вроде JPMorgan Chase или Goldman Sachs. Как правило, это инвестиционные, страховые и пенсионные фонды, которые в первую очередь озабочены проблемой сбережения капитала. И для них вопросы безопасности стоят на первом месте.

Кастодиальный депозитарий

Кастодиальные депозитарии в значительной степени схожи с расчетными, но есть одно исключение. Услуги регистратора оказываются непосредственно собственникам облигаций, акций и прочих активов.

Кастодиальные депозитарии делятся на:

Несмотря на то, что категории депонентов у кастодиальных депозитариев другая, нежели у расчетных, осуществление деятельности все также требует получения лицензии. При этом требования, предъявляемые к ЮЛ, фактически такие же, как при получении лицензии расчетным депозитарием:

Доступ к услугам кастодиальных депозитариев открыт всем инвесторам.

Источник