Как сделать сбп в открытие

Система быстрых платежей для бизнеса

Оплата товаров и услуг с использованием QR-кода
Возвращаем комиссию до конца 2021 года

Средства за товары и услуги поступают на счет до 15 секунд

Возможно подключить без терминала или другого оборудования

Оплата в рамках Системы быстрых платежей

Возвращаем комиссию за оплату по QR-коду до 31 декабря 2021 года.

Предусматривает перевод денежных средств за товар или услугу со счета физического лица на счет юридического лица или ИП.

Оплата происходит с использованием мобильного приложения банка-участника Системы быстрых платежей. Для оплаты используется QR-код.

Как работает Система быстрых платежей

Сканирование

Покупатель с помощью мобильного
банка сканирует QR-код

Покупка

Покупатель подтверждает
платеж в мобильном банке

Зачисление средств

Средства поступают на счет
предприятия в течение 15 секунд
с уведомлением о зачислении

Статический или динамический QR-код

в Системе быстрых платежей

Формируется один раз и используется на постоянной основе для всех клиентов

Формируется индивидуально для каждой оплаты

\n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n

\n \n \n \n \n \n \n \n \n \n

подключения для вашего предприятия совместно с сотрудником банка

\n \n \n \n \n \n \n \n \n \n \n

о присоединении к Системе быстрых платежей

Как подключиться

к Системе быстрых платежей

подключения для вашего предприятия совместно с сотрудником банка

о присоединении к Системе быстрых платежей

Посмотрите ролик про систему быстрых платежей

Вам может понадобиться

Частые вопросы

Выгодные комиссии за прием безналичной оплаты через СБП – от 0,4%. Конкретные условия определяются с учетом вида деятельности предприятия.

Банк информирует о статусе операции выбранным при подключении способом и предоставляет информацию о сумме денежных средств, которые зачислены на счет.

QR-код уникален, он выпускается СБП и содержит соответствующие параметры клиента.

Сейчас в рамках СБП действует ограничение суммы одной операции в размере 600 тыс. рублей.

Специальное оборудование для подключения к СБП не требуется.

QR код может печататься, отображаться в мобильном приложении, выводиться используя имеющиеся у предприятия устройства и т.д.

Определить оптимальный способ подключения к системе поможет представитель банка.

\r\n»>]>» data-hydrate=»t» personalize=»false»>

Источник

Система быстрых платежей банка «Открытие»

В конце июля 2019 г. банк «Открытие» присоединился к Системе быстрых платежей (СБП). В рамках сервиса клиенты кредитного учреждения могут оплачивать товар или услугу, отсканировав QR-код, в котором зашифрована информация о цене продукта и реквизитах финансовой организации. Система быстрых платежей «Открытия» доступна для физических и юридических лиц в режиме 24/7. Чтобы воспользоваться сервисом, достаточно скачать на телефон мобильное приложение.

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей позволяет совершать транзакции.

СБП — это платежная платформа, позволяющая легко совершать любые финансовые транзакции. При использовании стандартных переводов деньги могут идти до получателя от 3 до 5 дней. В системе на выполнение операции уходит несколько секунд. При этом отправителю не нужно знать реквизитов карты получателя. Для платежа требуются только номер телефона и наименование кредитного учреждения, в котором обслуживается человек. Совершить любую операцию можно по QR-коду.

Для кого подойдет

Ограничений по использованию сервиса нет. Он доступен всем гражданам, которые периодически отправляют деньги другим людям.

Система мгновенных платежей подойдет и небольшим компаниям, которые не хотят вводить эквайринг.

К таким предприятиям относятся:

Оплата по QR-коду существенно облегчает процесс покупок на онлайн-площадках, поскольку не требуется вручную вводить реквизиты карты и подтверждать операцию с помощью SMS-кода.

Оплата по QR-коду облегчает процесс покупки.

Преимущества

К достоинствам системы моментальных платежей относят:

Кроме того, достоинства сервиса состоят в следующем:

Расчет за товары без пластиковой карты является преимуществом.

Недостатки

Отрицательных сторон у СПБ намного меньше, чем преимуществ, но они есть:

При СБП есть риск стать жертвой мошенников.

Как работает СБП в банке «Открытие»

Кредитное учреждение предлагает юрлицам полный пакет услуг по подключению к системе моментальных переводов. Клиент открывает счет, выбирает подходящий тарифный план и оформляет заявку на подключение через сайт или в отделении банка. В зависимости от того в какой области работает предприятие, сотрудники ПАО «ФК Открытие» предлагают тот или иной вариант сервиса. Затем осуществляются установка и настройка программного обеспечения, проводится обучение работников.

Ограничения по сумме перевода в банке «Открытие»

При использовании системы действует ряд ограничений:

Комиссия за перевод

Комиссионные сборы с физических лиц за использование сервиса моментальных переводов не предусмотрены, если сумма не превышает 100 000 руб. Когда размер платежа больше, то сумма составляет 0,5%, максимум 1500 руб. Данные условия распространяются только при оплате с дебетовой карты. При использовании кредитной списывается процент, указанный в соглашении.

Комиссия за перевод через СБП не предусмотрена.

Некоторые торговые точки предлагают покупателям дополнительную скидку или бонус за осуществление платежа с помощью QR-кода.

Юридическим лицам и бизнесменам банк предоставляет выгодные условия за прием переводом через СБП — комиссию от 0,4%. Итоговая ставка зависит от области деятельности компании.

Как проверить успешность операции

Финансовая организация уведомляет клиентов о проведенных транзакциях тем способом, который был выбран при подписании соглашения на предоставление услуги (SMS-уведомлением или push-оповещением).

Как подключиться к СБП банка «Открытие»

Для активации сервиса моментальных переводов необходимо выполнить следующие действия:

После этого система будет активирована.

Как сделать перевод

Для отправки денег клиенту иной финансовой организации также потребуется мобильное приложение банка «Открытие».

Для отправки денег нужен только мобильный телефон.

Инструкция, как провести транзакцию, следующая:

Провести операцию с помощью СБП получится только в том случае, если банк получателя денег также подключен к системе. Если у отправителя несколько счетов, то в приложении можно выбрать, откуда списывать деньги. При совершении транзакции необходимо уточнить у адресата, в каком кредитном учреждении он обслуживается. Если получатель устанавливает «банк по умолчанию», то выбранная им организация автоматически определяется системой как предпочтительная для совершения операции.

Когда покупатель возвращает товар в магазин, который был оплачен через СБП, то возврат также проходит через сервис моментальных переводов.

Для осуществления транзакции потребуется предоставить чек, где прописаны номер операции и телефон получателя. По полученным реквизитам продавец возвращает деньги.

Стоимость услуги

ПАО «ФК Открытие» предлагает бесплатное подключение к сервису. Но цена за внедрение дополнительных опций (например, ПО) обговаривается индивидуально с каждым клиентом. Стоимость напрямую зависит от сферы деятельности предприятия и количества подключаемых торговых точек.

В банке «Открытие» подключение к СБП бесплатное.

Быстрые платежи от банка «Открытие» для бизнеса

Малому и среднему бизнесам кредитное учреждение предлагает воспользоваться системой мгновенных платежей на следующих условиях:

QR-код для оплаты можно разместить на любом носителе: наклейке, буклете, плакате и т.д. Покупателю достаточно с помощью сканера из мобильного приложения считать информацию, зашифрованную в код, и подтвердить отправку денег. После завершения операции банк выдает электронный чек, который потребитель предъявляет кассиру. Главные преимущества СБП — моментальное зачисление средств и возможность принимать платежи в любое время суток.

Виды используемых QR-кодов

QR-код — это графическое изображение, после расшифровки которого становятся доступны данные для совершения финансовых операций: реквизиты банка, сумма и назначение перевода. Благодаря этому платежные сведения оказываются защищены от прочтения без специальных средств, которые установлены в телефоне. СБП использует 2 типа кодов: одно- и многоразовые. Первые используются для сетевых маркетов, вторые — для организаций с умеренным потоком клиентов.

QR-коды бывают статическими и динамическими.

Статический

Код скрывает банковские реквизиты продавца, сумма платежа в него не включена. При сканировании появляется окошко, где нужно вручную вбить данные о цене товара или услуги.

Данный вариант выбирают собственники небольшого бизнеса, поскольку он не требует никаких вложений для внедрения.

Для создания кода в мобильном приложении банка «Открытие» необходимо выбрать счет, на который будут поступать деньги, и кликнуть по строке «Создание QR-кода». Наклейку с изображением размещают возле кассы, чтобы ее мог отсканировать каждый покупатель. Такой код не имеет срока действия, им можно пользоваться бессрочно.

Динамический

Он используется в крупных гипермаркетах с широким ассортиментом продукции и присваивается не каждому товару, а всей покупке. Он включает в себя банковские реквизиты получателя и сумму платежа. Кассир подсчитывает стоимость выбранных продуктов, создает QR-код и распечатывает его на чеке.

Покупатель сканирует изображение и оплачивает товары. Аналогичный способ расчета используется в интернет-магазинах. Для бесперебойной работы системы требуется интеграция ПО от финансовой организации. Срок действия динамического кода — 72 часа.

Стоимость СБП для бизнеса

Подключение к системе моментальных переводов бесплатное. Единственный платеж, который взимается с предпринимателей, — это комиссионный сбор за безналичный расчет.

Что делать, если система быстрых платежей «Открытия» не работает

При использовании СБП отправленные средства не поступают адресату по следующим причинам:

Если неправильно указаны данные получателя, то отменить транзакцию не получится. Необходимо обращаться в банк, которым пользуется адресат. При технических работах и сбое в системе сроки перевода могут затянуться. В этом случае придется подождать, пока сервис вновь не заработает. Если отправитель заподозрил, что к данным получили несанкционированный доступ мошенники, ему необходимо в кратчайшие сроки связаться с банком.

Источник

Как работает система быстрых платежей и как ее подключить

Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.

Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.

СБП работает по следующей схеме:

Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП дает пользователям множество преимуществ:

Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:

Как подключить систему быстрых платежей

Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.

Как подключить СБП в Сбербанке

Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:

Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:

Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.

Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.

Подключение СБП в Альфа-банке

Для использования СБП в Альфа-банке:

Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:

СБП в ВТБ

Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:

Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:

Система быстрых платежей в Тинькофф Банке

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

Перспективы развития сервиса

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

Источник

Компании — клиенты банка «Открытие» могут принимать платежи от покупателей через СБП в своих программах 1С

Теперь пользователи программы «1С:Розница 8» могут принимать оплату, выполнять возврат и проводить сверку взаиморасчетов, используя сервис СБП банка «Открытие». Такие платежи доступны физлицам — клиентам любого банка, работающего в Системе быстрых платежей.

Использование Системы быстрых платежей с QR-кодами для приема оплаты позволяет торговым предприятиям не нести расходы на приобретение и обслуживание эквайрингового терминала. Комиссия за операции в СБП составляет от 0,4% до 0,7%. Кроме того, до 31 декабря 2021 г. действует программа компенсации со ставкой 0% для МСБ. Банк «Открытие» уже вернул такие комиссии двум тысячам компаний.

Новый функционал уже реализован в программе «1С:Розница 8» начиная с версии 2.3.10, а в ближайшее время станет доступен и в других решениях системы «1С:Предприятие 8» для автоматизации торговли.

В программе реализован сценарий оплаты С2В с использованием динамических QR-кодов:

«Совместно с 1С мы упростили прием оплат по QR-кодам для наших клиентов. Уверен, что наше партнерство с одним из лидеров рынка автоматизации бизнеса позволит предприятиям торговли получить еще больше преимуществ от услуг банка „Открытие“ и программных решений 1С», — прокомментировал Виталий Брикунов, начальник управления развития эквайринга банка «Открытие».

Чтобы получить параметры подключения, достаточно заключить договор на СБП с банком «Открытие». Настройка сервиса в программе 1С займет всего несколько минут.

Узнать подробнее о приеме платежей по QR-коду через Систему быстрых платежей в программах 1С можно здесь.

Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. Дочерние компании банка занимают лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховые компании «Росгосстрах» и «Росгосстрах Жизнь», «Открытие Брокер», Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие», АО «Балтийский лизинг», ООО «Открытый лизинг», ООО «Открытие Факторинг», «РГС Банк», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА(RU)»), Эксперт РА («ruAA») и НКР («АA+.ru»), а также международными агентствами Fitch («BB+») и Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, а также реализацию передовых финтех-идей.

Фирма «1С» специализируется на разработке, дистрибьюции, издании и поддержке компьютерных программ. «1С» работает с пользователями через разветвленную партнерскую сеть: более 10 000 постоянных партнеров в 25 странах, в том числе более 8000 фирм-1С:Франчайзи, сертифицированных «1С» на оказание комплексных услуг по автоматизации предприятий. Из разработок «1С» наиболее известна система программ «1С:Предприятие» — решения для повышения эффективности предприятий и учреждений, построенные на инновационной технологической платформе, которая обеспечивает высокую гибкость, масштабируемость и производительность, работу в режиме «облачного» сервиса и на мобильных устройствах. «1С:Предприятие» успешно применяется для автоматизации управления и учета более, чем в 1 500 000 организаций, от малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей до крупнейших корпораций и госструктур.

Источник

Все, что нужно знать о системе быстрых платежей

Система быстрых платежей (СБП) для предпринимателей — это новый сервис, позволяющий вашим клиентам оплачивать товары или услуги используя QR-код. Покупатель может воспользоваться сервисом в мобильном приложении любого банка, подключенного к СБП. Проект был запущен Центробанком РФ совместно с Национальной системой платежных карт (НСПК).

В чем преимущества СБП для бизнеса

Юридические лица или ИП могут принимать оплату товаров или услуг по QR-кодам, выполнять переводы в пользу физических лиц, например, для возврата средств за отмененный заказ. Система быстрых платежей имеет множество преимуществ.

Скорость транзакций. Сервис позволяет совершать переводы мгновенно в режиме 24/7, в том числе в выходные и праздничные дни. Средства поступают сразу на расчетный счет в течение нескольких секунд.

Простота использования. Для осуществления оплаты за товар или услугу покупателю не требуется указывать реквизиты счета или номер банковской карты. Достаточно отсканировать QR-кода, содержащий платежную информацию, используя мобильное приложение банка. К приему платежей с использованием СБП можно подключиться без специального оборудования.

Минимум ограничений. Транзакции можно проводить по любым счетам (карточным, кредитным и другим), кроме депозитных. При этом необязательно иметь карту платежной системы, достаточно счета. Максимальная сумма операции не должна превышать 300 000 рублей от одного клиента в день.

* Условия зависят от вида деятельности предприятия

Насколько безопасна система

За безопасностью сервиса следят банки отправителя и получателя денежных средств, а также Центральный банк РФ и Национальная система платежных карт (НСПК). Все операции, проводимые через СБП, защищены по актуальным стандартам информационной безопасности.

Как подключиться к СБП

СБП в цифрах

Банк «Открытие» поддерживает развитие функционала СБП и предоставляет клиентам все необходимые сервисы, расширяя возможности использования преимуществ Системы быстрых платежей.

Источник