Пфм что это такое в финансах

Пфм что это такое в финансах

Словарь: С. Фадеев. Словарь сокращений современного русского языка. — С.-Пб.: Политехника, 1997. — 527 с.

противопехотная фугасная мина

Словарь: Словарь сокращений и аббревиатур армии и спецслужб. Сост. А. А. Щелоков. — М.: ООО «Издательство АСТ», ЗАО «Издательский дом Гелеос», 2003. — 318 с.

позиция финансового менеджмента

профессиональный финансовый менеджер

подразделение финансового менеджмента

Полезное

Смотреть что такое «ПФМ» в других словарях:

ПФМ-1 — Мина ПФМ 1 (Учебная) … Википедия

ПФМ — пакетоформирующая машина … Словарь сокращений русского языка

прикладная функциональная модель (ПФМ) — 3.2.3 прикладная функциональная модель (ПФМ) [application activity model (AAM)]: Модель, описывающая приложение в терминах процессов и информационных потоков приложения; Источник … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

МиГ-21 — ВВС Индии, 2005 год. Тип истребитель … Википедия

PFM-1 — A PFM 1 mine. (Photo credit:Juergen Lumpp) PFM 1 schematic PFM 1 ПФМ 1С (ПФМ 1) противопехотная мина, фугасная нажимного действия. Была разработана в СССР, является почти точной копией американской мины BLU 43/B «Dragontooth». Принята на… … Википедия

ПРОТИВОГАЗ — средство индивидуальной защиты органов дыхания, лица и глаз человека от вредных веществ, находящихся в атмосфере в виде паров, газов, аэрозолей. По принципу действия различают фильтрующие и изолирующие П. В фильтрующем П. наружный загрязненный… … Российская энциклопедия по охране труда

ГОСТ Р ИСО 10303-1-99: Системы автоматизации производства и их интеграция. Представление данных об изделии и обмен этими данными. Часть 1. Общие представления и основополагающие принципы — Терминология ГОСТ Р ИСО 10303 1 99: Системы автоматизации производства и их интеграция. Представление данных об изделии и обмен этими данными. Часть 1. Общие представления и основополагающие принципы оригинал документа: 3.2.14 данные (data):… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

PFM-1 — mit Abwurfbox Allgemeine Angaben Bezeichnung: PFM 1 … Deutsch Wikipedia

Источник

Пфм что это такое в финансах

Полномочия для ПФМ (вне ПФМ и в его пределах)

Использование полномочий вне подразделений финансового менеджмента и в пределах ПФМ имеет значение только при составлении бюджета. Их используют для достижения более целенаправленного управления присвоением бюджета. При составлении бюджета система проверяет следующее:

разрешено ли составление бюджета для элемента структурного плана бюджета (комбинация подразделения финансового менеджмента/финансовой позиции и фонда), вышестоящий элемент ( СПП- элемент) которого имеет другое подразделение финансового менеджмента, которое имеет полномочия на составление бюджета ;

Пусть существуют следующие иерархии и Вам необходимо использовать полномочия для управления децентрализованным присвоением бюджета:

Ответственный за ПФМ С1 получает следующие полномочия:

Таким образом, ответственный за ПФМ С1 получает абсолютные полномочия по присвоению бюджета в пределах своего подразделения. Он может присваивать бюджет высшей финансовой позиции (А) в подчиненных подразделениях С1.1 и С1.2, однако он не может повлиять на дальнейшее распределение.

Ответственному за ПФМ С1 можно присвоить такие полномочия:

Ответственный за ПФМ С1.2 получает полномочия аналогично руководителю С1.1.

Источник

Пфм что это такое в финансах

Часовой пояс: UTC + 3 часа

связь ПФМ и БЕ

Начинающий

Зарегистрирован:
Ср, фев 02 2011, 10:38
Сообщения: 1

Почетный гуру

Зарегистрирован:
Ср, авг 04 2010, 15:10
Сообщения: 489
Пол: Женский

Гуру-модератор

Зарегистрирован:
Чт, окт 20 2005, 08:45
Сообщения: 1651
Пол: Мужской

Логотип © 2006 Андрей Горшков
Поддержка: Кирилл Андреев, 2011-…

Источник

Реализация перехода от Активного контроля наличия по ПФМ и ФП к контролю наличия по объектам верхнего уровня на действующей системе

Кондратьева Валерия Владимировна

Ведущий специалист по бизнес-анализу

Неоднократно участвуя в форумах SAP, изучая курсы IPS910, IPS960, читая saphelp, сталкивалась с формулировкой, что активный контроль наличия (далее по тексту АКН) в SAP FM очень гибок, и позволяет контролировать бюджет хоть по финансовым позициям (далее по тексту ФП) верхнего уровня, хоть по каждой ФП, хоть с комбинацией: часть по верхнему уровню, часть один к одному, аналогично и для подразделений финансового менеджмента (далее по тексту ПФМ).

Оглавление

1. Общая информация

Неоднократно участвуя в форумах SAP, изучая курсы IPS910, IPS960, читая saphelp, сталкивалась с формулировкой, что активный контроль наличия (далее по тексту АКН) в SAP FM очень гибок, и позволяет контролировать бюджет хоть по финансовым позициям (далее по тексту ФП) верхнего уровня, хоть по каждой ФП, хоть с комбинацией: часть по верхнему уровню, часть один к одному, аналогично и для подразделений финансового менеджмента (далее по тексту ПФМ). Но имея за плечами 5 проектов полного цикла в качестве консультанта SAP FM, ни разу не сталкивалась с подобной задачей от Бизнеса. Задачи были разные, но в основном это были достаточно сложные исключения из АКН, или многоуровневые проверки, где проверялось наличие денежных средств во время фактической проводки не только на уровне недели, а одновременно на уровне месяца, квартала и года, (но это, пожалуй, тема для отдельной статьи).

Интересна эта задача была еще тем, что настройки и тестирование необходимо было выполнить в продуктивной системе, где FM был внедрен и активно применялся 3,5 года, что немножко усложняло задачу, но было вполне решаемо.

2. Предпосылки возникновения и Бизнес-цели задачи

В первую очередь, я бы хотела рассказать о Бизнес-целях данной задачи, почему, имея АКН по трем бюджетным контировкам: ФП, ПФМ, Фонд, Клиент вообще решил «укрупнить» АКН, а потом уже перейти к деталям настройки.

Точно так же есть статьи бюджета: ремонт ИТ оборудования ксерокс, ремонт ИТ оборудования принтер, ремонт ИТ оборудования сканер, и т.д. Данная детализация в принципе усложняет процесс закупки услуг, т.к. один подрядчик выполняет все услуги, выставляет один счет и Акт, а в заказе на закупку необходимо формировать несколько позиций. Тем более, если это месячная фиксированная аутсорсинговая услуга, которая в одном месяце покрывает ремонт принтера, а в следующем ксерокса и сканера, или другие работы. Поэтому было принято решение также укрупнить статьи бюджета.

В ситуации нехватки бюджета приходится или перекидывать деньги между ПФМ, или между ФП. Причем каждый раз согласовывать это у главного казначея или финансового директора. Пришел момент, когда для Бизнеса смысл в переносе бюджета внутри департамента отпал, т.к. начальник отдела эксплуатации может распоряжаться утвержденным бюджетом в рамках своего подразделения. Бизнес оказался готовым к упрощенному процессу в контроле наличия денежных средств, при условии, что процесс планирования и расхода бюджета не изменится (т.е. основным условием было изменить процесс без существенного изменения количества ПФМ и ФП). Т.е. с точки зрения конечных пользователей, ничего не менялось, каждая группа эксплуатационного департамента, как планировала бюджет в разрезе своих ПФМ и ФП, так и продолжала планировать, как расходовала бюджет, так и продолжала расходовать. При этом необходимость в процедуре переноса денежных средств отпала, и появилась аналитика, «как было запланировано», «как отработали» внутри департамента без информации о корректировках, переносах, и внебюджете.

Казалось бы, ничего сложного, есть стандартный функциональный модуль, который позволяет выполнять контроль наличия по вышестоящему ПФМ, но на деле оказалось, что не все так просто. Функциональный модуль безусловно проверяет бюджет по группе, но тут важно помнить о том, что в FM отрабатывает три составляющих: объект бюджета, объект проводки, и объект контроля наличия. И используя группу ПФМ, как объект контроля наличия, но не структурировав объект бюджета и объект проводки, получаем тот же результат, что и при контроле по ПФМ один к одному. Другими словами, чтобы получить АКН по группе ПФМ, помимо работы с деривацией контроля наличия, необходимо:

1.Из разрозненной структуры привести в порядок иерархию ПФМ (создать группы, подчинить ПФМ) – работа над объектом проводки.

В итоге мы получим контроль наличия на уровне групп ПФМ, не меняя привычный процесс планирования, и план/факт анализа для Бизнеса. Аналогично все выполняется и для группировок ФП.

3. Предварительные рекомендации перед настройкой

Первое, на что я хочу обратить Ваше внимание: перед тем, как что-то менять в уже активированном АКН, убедитесь, что в системе не работают какие-то вспомогательные разработки или шаги деривации контроля наличия и исключения из деривации АКН вида расширение. Я бы рекомендовала, проверить, активирован ли BADI FMAVC_ENTRY_FILTER, а в нем методы FMAVC_ENTRY_FILTER

POSTING_FILTER, или другие методы, и что они выполняют именно в этой системе. Это обезопасит, в первую очередь Вас, от того, что Ваши настройки не сработают некорректно.

Далее, если мы будем вносить изменения в работающую систему, то нам необходимо сделать несколько организационных подготовительных шагов:

Что касается настройки, то тут я бы предложила сначала настроить корректную структуру ПФП или ФП с необходимыми подчинениями, а потом переходить к контролю наличия. Пока вы не внесете изменения в настройку контроля наличия, он будет продолжать работать по-прежнему: один к одному, независимо от того, как вы сгруппируете ПФМ и ФП, если у вас в деривации АКН не обрабатываются группы.

4. Основные шаги настройки для ПФМ

4.1. Подчинение ПФМ вышестоящему ПФМ

4.1.1. Создание нового ПФМ верхнего уровня

Новый ПФМ верхнего уровня создается для переподчинения ему существующих ПФМ в целях дальнейшего контроля наличия денежных средств в рамках ПФМ верхнего уровня. Создаем новый ПФМ «10», которому подчиним существующие ПФМ.

Рис.1. Выбор ЕФМ, в рамках которой создаем новое ПФМ.

Вводим код нового ПФМ и период действия (см. рис.2):

«Дата начала действия» – 01.01.1900

«Действителен до» – 31.12.9999

Рис.2. Ввод кода и периода действия нового ПФМ.

Вводим описание основных данных ПФМ (см. рис.3):

«Имя» – Для АКН

«Описание» – Для АКН

«Группа полномочий»- 10

«Имя Пользователя» – BACKGRNDUSER

Рис.3 Создание «вышестоящего» ПФМ.

После заполнения основных данных переходим на закладку «Иерархия» и проверяем, чтобы «Вариант иерархии» был указан 000, а поле «Вышестоящий ПФМ» не было заполнено (см. рис.4):

Рис.4. Проверка заполнения поля «Вышестоящий ПФМ».

Сохраняем ПФМ.

Для создания новой структуры ПФМ используется два подхода:

4.1.2. Как проверить, есть ли вышестоящий ПФМ

1. Вводим транзакцию FMSC

2. Вводим код ПФМ, например, 1008(см. рис.5):

Рис. 5. Ввод кода существующего ПФМ.

4. Переходим на закладку «Иерархия»

5. Смотрим, есть ли данные в поле «Вышестоящий ПФМ» (см. рис. 6):

Рис.6. Проверка заполнения поля «Вышестоящий ПФМ».

Если поле «Вышестоящий ПФМ» заполнено данными, как у ПФМ 1008 на рис.6., то данный ПФМ необходимо перепресвоить, см. п. 4.1.4.

Если на закладке «Иерархия» в поле «Вышестоящий ПФМ» нет данных, как у ПФМ 1001.5 на рис.7, то см. п. 4.1.3.

Рис. 7. Проверка заполнения поля «Вышестоящий ПФМ».

1. Вводим транзакцию FMSD

Рис. 8. Выбор стандартного варианта иерархии ПФМ.

4. Открывается стандартная иерархия ПФМ

5. Если ПФМ присвоен напрямую Варианту иерархии, как, например, 1001.5 (см. рис.9), то это значит, что он не имеет вышестоящего ПФМ, и данный ПФМ необходимо присвоить Вышестоящему ПФМ, см. п. 4.1.3.

Рис.9. Пример ПФМ, не имеющего вышестоящего ПФМ.

6. Если на экране не виден ПФМ, и поиск при помощи пиктограммы не дает результат, как, например, 1008 (см. рис.10), то это значит, что он имеет вышестоящий ПФМ.

Рис. 10. Поиск ПФМ в стандартной иерархии.

7. Чтобы определить, к какому Вышестоящему ПФМ присвоен 1008, необходимо развернуть все Вышестоящие ПФМ:

Получаем все развернутые Вышестоящие ПФМ с уровнями подчинения (см. рис. 11.):

Рис.11. Операция развертки группы ПФМ.

Поиском находим ПФМ 1008 (см.рис.12):

Рис.12. Результат поиска ПФМ при помощи стандартного средства поиска.

Двойной клин по ПФМ, и на экране отразится Вышестоящий ПФМ (см.рис.13):

Рис.13. Отображение вышестоящего ПФМ в стандартной иерархии.

8. ПФМ, имеющий Вышестоящий ПФМ необходимо переподчинить другому ПФМ, см. п. 4.1.4.

4.1.3. Подчинение ПФМ вышестоящему ПФМ

Данную операцию необходимо выполнить для ПФМ, которые на данный момент не имеют вышестоящего ПФМ.

1. Для этого идем по Меню SAP → Учет и отчетность →Государственная служба менеджмент → Управление бюджетом → Основные данные → Элементы контировки → ПФМ →Иерархия →FMSD -Редактировать

Рис.14. Ввод стандартного варианта иерархии ПФМ.

4. Устанавливаем курсор на ПФМ, который необходимо подчинить ПФМ 10 (см. рис. 15.):

Рис.15. Выбор ПФМ 1001.5 для дальнейшего подчинения ПФМ 10.

5. Выбираем пиктограмму или клавишу F9 (см. рис. 16.):

Рис.16. Выделение ПФМ 1001.5 для дальнейшего подчинения ПФМ 10.

6. Устанавливаем курсор на Вышестоящий ПФМ– 10 (см.рис.17.):

Рис.17. Выделение ПФМ 10 верхнего уровня.

7. Выбираем пиктограмму или сочетание клавиш Ctrl+F5. Происходит подчинение ПФМ 1001.5 к ПФМ 10 (см. рис.18.):.

Рис.18. Операция подчинения ПФМ 1001.5 к ПФМ 10.

8. ПФМ 1001.5 подчинен ПФМ 10.

9. Данное подчинение можно увидеть в основной записи ПФМ в транзакции FMSCна закладке «Иерархия» или после двойного клика по ПФМ в стандартной иерархии (см. рис.19.):

Рис.19. Проверка подчинения ПФМ 1001.5 к ПФМ 10.

4.1.4. Переподчинение ПФМ вышестоящему ПФМ

Данную операцию необходимо выполнить для ПФМ, которые на данный момент уже имеют вышестоящий ПФМ.

1. Для этого идем по МенюSAP → Учет и отчетность →Государственная служба менеджмент → Управление бюджетом → Основные данные → Элементы контировки → ПФМ →Иерархия →FMSD -Редактировать

Рис. 20. Выбор варианта стандартной иерархии.

3. Нажимаем Enter (см. рис. 21):

Рис.21.

Если хотите прочитать статью полностью и оставить свои комментарии присоединяйтесь к sapland

Источник

Почему PFM может не выстрелить? Как мы создали сервис для людей, а не банков

В последнее время банки все чаще запускают сервисы PFM (Personal Financial Management). В своем стремлении завоевать звание «основного расчетного банка» для своих клиентов и повысить непроцентный доход, финансовые учреждения азартно включились в конкурентную борьбу. Но, тем не менее, сервисы чаще всего не «выстреливают». На наш взгляд, тому есть две причины – отсутствие простоты и юзабилити, а также экосистемы поддержки и коучинга.

Представителям российской финансовой индустрии не дают покоя лавры сервисов Mint.com, Smarty Pig, Money Strands, Money Desktop, которые фактически перевернули финансовый рынок, дав людям возможность увидеть полную картину своего финансового положения. В России первыми игроками на рынке инструментов по управлению личными финансами стали независимые PFM-сервисы, такие как Easy Finance, Dzen Money, Дребеденьги. Начиная с середины 2013 года, пальма первенства начала переходить к банкам, интегрирующим свои PFM-сервисы в интерфейс банковских ДБО (интернет-банк, мобильный банк). Так, например, по результатам исследования, проведенного агентством Markswebb Rank&Report лидером среди PFM в 2013 году стал новичок – сервис Промсвязьбанка «Умные деньги».

За последний год в том или ином виде PFM появился в Альфа-Банке, Сбербанке, Райффайзенбанке и других. Причина появления PFM-приложений вроде бы ясна – люди готовы доверять банкам больше, чем независимым сервисам. Однако тем банкам, которые в борьбе за лояльность своих клиентов пошли по нелегкому PFM-пути, уже пришлось либо придется столкнуться с рядом вызовов.

PFM—challenges по-русски

1) Сложно и страшно
Основатель популярного сервиса LearnVest Алекса фон Тобель считает, что только 2% людей могут позволить себе роскошь не заниматься финансовым планированием. Большинство граждан нашей страны к этим 2% не относятся, но, к сожалению, еще не приобрели этой важной привычки – управлять своими деньгами. Многих отпугивает сложность процесса, и если они и делают это, то в лучшем случае на бумажке или в таблице Excel, а эти инструменты – не самые удобные. Второй момент: существующие сервисы тоже нельзя назвать суперудобными – почти всю информацию пользователю нужно заносить вручную, почти нигде нет интеграции с банковскими картами, а внесение данных – это достаточно долгий процесс. Помимо прочего многие не готовы доверять свою персональную информацию сторонним организациям.

Людей отпугивают новизна, кажущаяся сложность этого сервиса и гипотетическая возможность кражи личных данных с полным отчетом о средствах на счетах. И с этими страхами нужно работать.

2) Все в одном месте
По данным, обнародованным Центробанком, на 1 июля 2014 в России было эммитировано более 220 млн. карт. Таким образом, на каждого экономически активного гражданина приходится почти три банковских карты и, как показывает практика, часто это карты разных банков. Добавьте сюда другие популярные платежные инструменты (кошельки, терминалы), плюс наличные транзакции, которые пока еще никто не отменял и на которые пока приходится самая большая часть операций, особенно если человек проживает в небольшом городе. Трудность собрать информацию в одном месте – то, с чем сталкивается большинство PFM-сервисов.

3) Один на один с собой
Самодисциплина и мотивация – два важных аспекта, которые выходят на передний план в деле финансового планирования, ведь пользователю самому придется соблюдать те правила, которые он для себя сформулировал. Это не всегда просто, когда ты общаешься с «неживым» сервисом, без оффлайн поддержки, особенно в нашей стране, где культура управления личными финансами еще не развита. Второй момент – если у пользователя возникают вопросы, ему что-то непонятно, то нет эксперта, который готов объяснить ему и помочь. Из-за этого сервисы теряют пользователей, а банки – лояльность своих клиентов.

PFM в стиле «Лайф»: живой сервис

В новых масштабах

«Личные Финансы» визуализируют информацию обо всех движениях по счетам, картам, вкладам и другим продуктам банка. Все расходы самостоятельно разносятся сервисом по категориям, времени и месту осуществления, что позволяет помнить о том, куда и на что уходят денежные средства, и грамотно управлять расходами. При этом он охватывает операции за последние три года, что позволяет проводить более глубокую аналитику и формировать поведенческую модель пользователя, увеличивающую точность и таргетированность рекомендаций, предоставляемых сервисом.

Уникальной особенностью PFM-приложения ФГ «Лайф» является возможность подключения к нему помимо карт банков группы, аккаунтов сотовых операторов, электронных кошельков, а главное – карт других банков, не входящих в группу «Лайф». Для этого пользователю нужно всего лишь ввести данные доступа к другим интернет-банкам, откуда информация будет «подтягиваться» в наш сервис. Это абсолютно безопасно и чрезвычайно удобно. Сегодня клиенты могут видеть информацию об операциях по картам нескольких крупнейших российских банков, через которые проходит 90% всех банковских транзакций. В перспективе банков будет еще больше, ведь у нашей системы есть другая особенность – она постоянно совершенствуется.

Совершенству нет предела

Одно из основных требований к PFM-сервису – это «чистота» и корректность отображаемой информации, на основе которой пользователь сможет в дальнейшем принимать решения. Например, данные о том, что четверть ваших расходов – это затраты категории «Не определено» вряд ли окажется полезной, поэтому мы стремимся в течение полутора недель закрывать все неопределенные категории и добиваемся чистоты отображаемой информации. Сейчас категоризация расходов осуществляется автоматически по двум признакам: МCС-коду и описанию транзации. Ручная обработка неопределившихся транзакций присутствует, но ее доля не превышает 6%. При росте клиентской базы и количества операций система справочников пополняется и становится более совершенной.

Но все перечисленное было бы почти бессмысленным, если бы не поддержка персонального менеджера, который оффлайн ведет клиента.

Коуч на связи

Но основная работа менеджера заключается не в составлении плана, а в том, чтобы помочь клиенту реализовать его. Для этого менеджеру необходимо отслеживать соблюдение клиентом финансовой дисциплины: не превышен ли бюджет по расходам на рестораны, перечислил ли клиент деньги на накопительный счет, открыл ли рекомендованную карту с кэшбэком, пользуется ли он ей, уменьшаются ли ежемесячные расходы и т.д. То есть, по сути, персональный менеджер не позволяет клиенту остаться один на один с онлайн-сервисом, вовлекает его в процесс управления личными финансами, повышает его финансовую грамотность и делает процесс максимально эффективным.

Контакт происходит регулярно, не реже одного раза в неделю, менеджер общается с клиентом в основном по телефону, Skype или по смс. Личные встречи происходят реже, примерно раз в квартал. На них проводится анализ динамики и результатов, обновляется бюджет и финансовый план, осуществляется личный коучинг.

Как результат, мы получаем не просто сервис ДБО, а экосистему, которая удачно сочетает в себе онлайн и оффлайн методы и за счет технологий и персонального подхода позволяет выстраивать долгосрочные отношения и помогать клиенту более эффективно управлять своими финансами и жизнью.

Вместо заключения

Эта статья была разослана 891 человеку, которые подписались на тему «Стратегии»

Чтобы подписаться на «Стратегии», просто введите Ваш
электронный адрес.

Источник