зачем paypal паспортные данные и снилс
Зачем ПайПал запрашивает паспортные данные и другую информацию?
До 2015 года не обязательно было подтверждать в Пэйпал свою личность вводом паспортных данных. Для других платежных систем (Киви, Вебмани, Яндекс Деньги) действовали такие же правила. У анонимов были ограниченные лимиты, но основные операции оставались доступными. Рассмотрим вопрос, почему сейчас в PayPal надо писать паспортные данные.
Почему PayPal надо писать паспортные данные?
Пэйпал просит паспортные данные в связи с изменением законодательства. Новый закон обязывает запрашивать информацию для подтверждения личности владельцев аккаунтов. Таким способом правительство борется с отмыванием денег и контролирует счета граждан, особенно с крупным оборотом.
При заполнении данных потребуется вписать:
Для участников системы, которые не внесли реквизиты паспорта и не выслали сканы, действуют ограничения.
Не идентифицированным пользователям недоступны такие функции:
Пребывать в статусе не идентифицированного пользователя можно в течение 60 дней, а затем кошелек блокируется системой. Другие платежные сервисы (Киви, Вебмани) более лояльны, поэтому анонимным участникам системы разрешается оплачивать коммунальные счета или снимать минимальную сумму денег. Но поскольку Пэйпал используется для продажи и покупки товаров на интернет-аукционе, то личности продавцов и покупателей должны быть идентифицированы.
Как показывают отзывы участников системы, часто аккаунт анонима просто блокируется через 3-7 дней якобы за подозрительную активность, и пользователю приходится подтверждать свою личность, высылая сканы паспорта.
Зачем ПайПал нужен ваш СНИЛС и ИНН?
Зачем PayPal требует паспортные данные, мы разобрались. Но почему требуется внести номер ИНН или СНИЛС? По ним налоговая инспекция может отследить любые финансовые операции человека.
Намеренно Пэйпал налоговикам сливать активных пользователей не будет, поскольку платежному сервису невыгодно терять клиентов. Но закон обязывает Пайпал отправлять информацию в налоговую инспекцию о людях, у которых оборот свыше 600 тысяч рублей. Этим пределом объясняются лимиты, установленные во многих платежных системах для частично идентифицированных пользователей.
Самостоятельно инспекторы могут отследить счета участников системы с оборотами, превышающими установленные лимиты. Для этого существуют специальные программы.
Безопасно ли отправлять свои данные?
Недавно зарегистрированных пользователей интересует ответ на вопрос: «PayPal требует паспортные данные — безопасно ли это?». На серверах данные хранятся в зашифрованном виде, они не доступных для других участников системы и для большинства сотрудников. Уровень безопасности такой же высокий, как в банковских организациях и других финансовых учреждениях. Они могут стать доступны мошенникам при взломе системы, но такие прецеденты у Пэйпал практически никогда не случались.
Как зарегистрироваться в системе без паспорта?
Регистрация PayPal без паспорта возможна, но в течение двух месяцев все рано надо предоставить свои паспортные данные. Если внести чужие реквизиты или несуществующие, то в дальнейшем возникнут проблемы с привязкой счетов и карточек, и доступ в личный кабинет будет заблокирован, а пользователя навсегда внесут в черный список.
Если на счету останутся деньги, то снять их не получится.
Скрыть крупные финансовые операции, проводимые через Пэйпал, не получится, поскольку для доступа к основным функциям сервиса понадобятся паспортные данные. Создать PayPal без паспорта и полноценно им пользоваться не получится.
Полезное видео
PayPal — зачем вводить паспортные данные и СНИЛС
Необходимость системы в паспорте, ИНН, СНИЛС
Важно. Ввод неверной информации или ошибка в номере документов может привести к заморозке личного счета или его блокировке. Это указано в условии использования ПейПал, с которым можно ознакомиться в момент регистрации.
Безопасность подачи паспорта в PayPal
Можно ли доверять PayPal при вводе персональных данных?
Электронная система обеспечивает надежную защиту информации, а шифрование соответствует уровню банковских и финансовых учреждений. Данные закрыты для всех пользователей ПейПал и для большинства сотрудников.
Существует вероятность, что данные станут доступны мошенникам, взломавшим систему. Таких прецедентов у PayPal не случалось, а алгоритм шифрования постоянно дорабатывается и проходит тестирование.
Алгоритм ввода необходимых данных
В PayPal паспортные данные требуются при регистрации пользователя с 2015 г.
Алгоритм ввода при регистрации нового пользователя:
Подтвердите регистрацию с помощью перехода по ссылке, которая поступит на указанный почтовый ящик. Номер телефона подтверждается с помощью кода, который поступит в виде СМС.
Важно. После проверки на экране отобразится уведомление и откроется доступ к функциям платежной системы.
Если аккаунт зарегистрирован до 2015 года, то ввести номер паспорта и ИНН можно через меню на официальном сайте.
Как внести изменения в существующий профиль:
Важно. Проверка информации может занять несколько дней.
Ограничения системы без паспорта
Пользователи, которые прошли регистрацию в системе без ввода личных данных, не смогут пользоваться следующими опциями:
PayPal требует паспортные данные и ИНН, чтобы отслеживать все переводы и платежи.
Без ввода запрашиваемой информации полноценное использование платежной системы невозможно.
Возможность регистрации в системе без паспорта
Без верификации аккаунт проработает 60 дней, а затем кошелек автоматически блокируется. Например, Киви и Вебмани позволяет пользователям оплачивать коммунальные счета и без верификации, а PayPal такой возможности не дает.
Часто анонимный аккаунт блокируется через несколько дней или недель. Служба безопасности аргументирует блокировку подозрительной активностью и запрашивает сканы паспорта.
Важно. Требовать ввод данных, подтверждающих личность, – это законно, так как они используются PayPal и налоговой службой России.
Безопасно ли вводить паспортные данные в платежную систему PayPal?
Безопасно. Это подтверждается многолетним стажем работы сервиса, а также высоким уровнем защиты. PayPal ИНН и СНИЛС используется для передачи информации для налоговой службы. ПейПал не хочет терять своих клиентов, поэтому не сообщает о небольших транзакциях. Под контроль попадают крупные суммы свыше 600 000 рублей.
Можно ли вводить паспортные данные, СНИЛС и ИНН в paypal?
Команда Taker.im
Крутой иБаер
Почему PayPal требует паспортные данные и ИНН?
Начнем с того, то платежная система PayPal имеет свое юридическое соглашение и каждый регистрирующийся в системе пользователь, соглашается с данным соглашением. Без такого соглашения регистрация в PayPal будет просто невозможна.
Пункт 4.1 пользовательского соглашения как раз и регулирует обязанности пользователей предоставлять по требованию PayPal персональную информацию.
Цитата из пользовательского соглашения с PayPal относительно определения процедуры проверки:
««Проверка» означает проверку личности пользователя в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года и другими применимыми законами и правовыми нормами Российской Федерации;»
Вот поэтому PayPal требует ИНН пользователя, его паспортные данные и СНИЛС.
Кроме юридической стороны вопроса, есть и коммерческая. Если пользователь предоставил в PayPal ИНН, номер паспорта или СНИЛС, то его аккаунт уже будет проверенным. Соответственно, будут увеличены лимиты по аккаунту и в аккаунте появятся возможности принимать платежи в различных валютах (без принудительной конвертации в рубли). Это информация регулируется пунктом 2.9 пользовательского соглашения.
Зачем PayPal паспортные данные и ИНН?
Для регистрации нового аккаунта в PayPal паспортные данные нужно указывать обязательно. Для этого всего лишь требуется заполнить полностью регистрационную форму. Без указания этих данных регистрация просто будет не возможна. Тем не менее, для полной проверки аккаунта, позже, придется предоставить в PayPal и копии документов, подтверждающих личность.
Для ранее созданных аккаунтов, предоставление паспортных данных не является обязательной процедурой. Но такие, непроверенные, аккаунты будут сильно ограничены в своих возможностях.
Если возникла такая необходимость, вы не хотите получать лишних вопросов от платежной системы и хотите использовать все способы отправки и получения платежей, то, естественно, все запрашиваемые данные нужно предоставить.
Что делать, если PayPal требует паспортные данные и ИНН
У ПайПал репутация надежной платежной системы, которая обслуживает свыше 200 млн пользователей. Чтобы выполнить регистрацию в PayPal, система требует паспортные данные и номер ИНН. Требования существуют для всех участников системы без исключения, поэтому сегодня многие уже давно обслуживаемые PayPal пользователи получают СМС с предложением пройти повторную идентификацию посредством основных данных.
Почему в PayPal надо писать данные паспорта
Просить PayPal паспортные данные стал с 2015 года, когда в законодательстве РФ произошли изменения относительно проводимых гражданами финансовых операций в онлайн-системах. Требования относительно подтверждения личности возникли не только в отношении новых пользователей, но и существующих анонимных аккаунтов. Чтобы понять, зачем в PayPal требуются паспортные данные, необходимо обратиться к российскому законодательству, получившему корректировку.
Наличие ФЗ № 115 относительно противодействия легализации незаконно полученных доходов обязует банки и платежные системы информировать ФНС о проводимых операциях свыше 600 000 рублей.
Чтобы определить операцию как незаконную, необходимы еще признаки:
Все это в совокупности указало бы на отмывание преступных средств. Для контроля необходимо идентифицировать пользователей онлайн-сервисов, предоставляющих услуги по переводу или обмену средств, поэтому ПайПал требует скан паспорта. Если пользователь игнорирует требования, его пребывание в системе в качестве анонима продлится 60 дней с ограничениями в действиях, а далее может произойти блокировка аккаунта.
Прочие платежные системы, например, Киви или Яндекс.Деньги, более лояльные к клиентам, позволяют анонимам совершать мелкие платежи (например, оплату коммуналки) на постоянной основе. Через PayPal проходят крупные операции по оплате партий товаров, поэтому американская система проявляет строгие требования согласно нормам законодательства.
Зачем PayPal нужен СНИЛС и ИНН
Что PayPal для подтверждения личности необходимы личные данные, — понятно. Возникает вопрос, зачем PayPal требует еще СНИЛС и ИНН, что из данных начнет использовать платежная система. ЭПС использовать личную информацию не будет, разве что применит как дополнительный идентификатор, а вот сотрудники налоговой по номерам отследят финансовую деятельность субъекта.
ФНС должна знать все о перемещении крупных сумм: зная данные отправителя или получателя, работники налоговой при помощи специальной программы изучат транзакцию от начала ее пути и до конца.
Алгоритм по вводу требуемой информации
Если PayPal просит паспортные данные, следующее, что нужно делать — соблюсти алгоритм внесения информации:
Если это новый пользователь, данные необходимо вносить в процессе регистрации:
Номер телефона и email необходимо подтверждать посредством СМС-кода и переходом по ссылке из письма.
Система запросит данные еще одного документа на выбор пользователя:
Проверка данных проводится в течение нескольких суток, после чего доступ к применению полного функционала ЭПС открывается.
Безопасно ли отправлять личные данные
Сталкиваясь с вопросом введения информации, пользователь интересуется, насколько безопасно вводить паспортные данные в аккаунт на PayPal. Платежная платформа владеет высоким уровнем безопасности и имеет защиту такого же уровня, как и банки. Чтобы получить доступ к информационной базе, мошенникам придется взломать систему защиты, что практически невозможно.
Защита персональных данных
Системе PayPal можно доверить хранение персональной информации, так как данные хранятся в закодированном виде на специальных серверах и недоступны для применения третьими лицами. Согласно правилам ресурса, соблюдаются нормы закона о неразглашении информации посторонним субъектам.
Как зарегистрироваться в системе без паспорта
В процессе регистрации в PayPal прежде не обязательно было указывать паспортные данные. Строка пропускается, но только на 2 месяца. Пользователь ограничивается в доступе к функционалу сервиса. Участнику PayPal без паспорта, прошедшему регистрацию, недоступны функции:
Анонимные пользователи остаются под подозрением и при первой же оплошности блокируются модератором. Создавать анонимный аккаунт в надежде, что получится совершить переброс крупной суммы, не стоит: пользователям, не подтвердившим личность, функция недоступна.
Чтобы использовать платформу краткосрочный период, например, для проведения одной операции, необходимо в процессе регистрации ввести только:
После подтверждения почты проводятся небольшие платежи в пределах ограничений и только в рублевом эквиваленте.
Сравнение доступных операций при полной, частичной и неполной проверке данных
Пользователь, который не хочет идентифицироваться в системе (указывать в PayPal свой номер паспорта), лишается привилегий.
Действия ограничены следующими лимитами:
Главное — пользователь не сможет использовать недавно появившуюся функцию вывода средств на банковские счета, выполнять прием переводов от ИП и предприятий.
Клиентам PayPal, которые исполнили требования только частично, пройдя идентификацию по упрощенной системе, доступны лимиты:
Соблюдая требования относительно обязательного указания в PayPal паспортных данных, пользователь получает доступ к перечислению сумм:
Исполнив требования системы один раз, пользователь сможет переводы и все платежи на постоянной основе. Попытка обмануть систему (ввод недействительных данных) приведет к утере не только существующего аккаунта, но и возможности формирования нового профиля в будущем.
Платежная платформа PayPal получила популярность и стремительно завоевала рынок онлайн-переводов благодаря высокой безопасности личной информации пользователей. Каждый субъект, который хоть раз пользовался услугами ЭПС, соответствующе оценил надежность и безупречность работы сервиса. Такая формальность, как указание личных данных, не считается проблемой.
Паспорт в PayPal
С 2015 года условия использования электронной платёжной системы Пей Пал изменились. Ужесточение правил произошло в связи с изменениями в законодательстве РФ, которые направлены на проведение финансовых операций в онлайн-системах.
Внесение паспортных данных в аккаунт платёжной системы направленно на устранение рисков, которые возникают при проведении денежных операций. Также эта мера позволит пресекать все виды нелегальной деятельности в рамках использования PayPal.
Без внесения паспортной информации возможности учётной записи значительно ограничиваются: лимиты уменьшаются, часть основных услуг становится недоступна.
Алгоритм добавления паспорта отличается. Всё зависит от того, зарегистрированный вы пользователь или нет.
Незарегистрированному пользователю
Подача паспортных данных для незарегистрированного в системе ПейПал пользователя производится в следующем порядке.
Выбираем вид счёта
Регистрируемся
Перед пользователем откроется расширенная форма регистрации, в которой необходимо указать следующую информацию:
Подтверждаем и открываем счёт
После заполнения всех полей формы необходимо поставить галочки напротив соглашения с правилами по использованию сервиса и нажать кнопку «Подтвердить и открыть счёт».
Регистрацию необходимо будет завершить, перейдя по ссылке, которая поступит на указанный почтовый ящик. После этого откроется доступ к личному кабинету платёжной системы.
Зарегистрированному пользователю
Внесение паспортных данных зарегистрированного пользователя производится в следующем порядке:
Электронная система ПейПал обеспечивает надёжную защиту информационных данных своих пользователей. Для этого используется система шифрования серверов с пользовательской информацией, безопасность которой соответствует уровню защиты в банковских и финансовых учреждениях.
Данные с паролями, документами и счётами закрыты для всех пользователей ПейПал. А для сотрудников компании действует специальный контроль доступа и полномочий, а также фильтрация сетевого трафика.