заливы на банковские карты что это такое

А вы знаете что …

Познавательное в жизни

Заливы на карты — отзывы, мнения, практика

Наверняка вам хотя бы раз попадались на глаза разного рода предложения поучаствовать в теме быстрого заработка довольно больших сумм. Возможно приходили «интригующе секретные» письма, либо кто-то шёпотом (а некоторые и восторженно орали на форумах) сообщал о том что есть несколько незаконный, но весьма надёжный способ по быстрому срубить бабла.
О чём идёт речь? «Заливы на карты», обычно так обозначают этот чудесный способ набить карманы денежными купюрами.

Понятное дело, кто-то сразу отметает этот заманчивый способ разбогатеть. Кто-то скептически улыбается, но в глубине души думает: «А что, может действительно у меня получится поиметь несколько десятков тысяч рублей!? Они мне были бы весьма кстати!» А кто-то тут же бросается судорожно выполнять присланные «секретными агентами хакеров» инструкции.

Что же нам об этом говорит теория и практика. Существуют ли реальные заливы на карты? Кто либо может дать настоящую практику получения денег таким способом или выложить отзывы о своём опыте чуда под названием — Заливы на карты?
Пожалуй таких случаев на так много в сети. Но они есть. И вот с нашей стороны, один из таких моментов. А именно, немного теории и немного практики.

Заливы на карты — теория

В связи с довольно неприятной ситуацией на рынке труда в России многие ищут способы легкого или хотя бы дистанционного заработка. В то же время пропорционально растет рост числа мошенничеств.
Вернее даже так, само число мошеннических операций не увеличивается в прогрессе. Но они явно успешно интегрируются в наиболее популярные области коммуникаций людей. Где развиваются, видоизменяются и совершенствуются в зависимости от существующих условий.

Вполне естественно, что такая информационная составляющая нашей современной жизни просто не могла остаться без внимания как любителей халявы с одной стороны, так тех кто не прочь заработать на таких любителях.
И коль скоро, в нашем случае, сегодня мы говорим о заливах на карты, то соответственно будем касаться именного этого «источника доходов«.

Кого обычно это касается. Как правило, это те люди, которые погрязли в долгах и кредитах обычно находятся в отчаянном положении. И мошенники часто пользуются этим, используя доверчивость людей и вовлекая в финансовые авантюры. Стоит разобраться в вопросе подробнее, дабы обезопасить себя и своих близких от финансовых проблем.

Что же такое залив денежных средств?

Казалось бы, что такого в заливе средств на карту? Ну получит человек определенную сумму, не работая и вообще ничего не делая. Вот тут-то и кроется фишка. Поскольку, если покопаться в вопросе более избирательно, то сразу становится понятно, что деньги не появились из воздуха. Чаще всего средства, которые мошенники используют для залива на карту или счет- украдены.

Откуда взялись средства?

Чаще всего те, кто оказывается в трудном финансовом положении, даже не задумываются о том, откуда все-таки у простых людей такие солидные средства. Решение вопроса можно найти в интернете. Сейчас многие люди совершают покупки в глобальной сети, по факту, переводят средства неизвестно кому.

Так и получается, что, совершая в интернете покупки, некоторые обогащают мошеннические карманы. Но есть и другой вариант: Кибер мошенничество с ограблением счетов банка. В данном случае, сворованные средства можно вычислить по пункту снятия. Именно поэтому в подобном виде мошенничества требуется обналичивания средств — чтобы мошенник остался безнаказанным.

Но и это ещё не всё. Если бы только всегда тот кто украл деньги, обязательно мучился только одной единственной проблемой — как их теперь обналичить по скорому.

Как вы считаете, тот у кого хватило ума, способностей и возможностей стырить определённые денежные средства посредством совершения ряда электронных операций, разве не в состоянии додуматься до безопасного для себя способа распорядится этими деньгами?
Конечно же такой человек, или группа, обязательно найдут способ как успешно решить этот вопрос. И для этого им совершенно нет необходимости посвящать в свою тему каких либо посторонних субъектов.

А вот те кто на этой информационной волне попытаются заработать, неприменно воспользуются возможностью сыграть на жадности и алчности других. И для этого мошенники с успехом пользуются образами взятыми из популярных фильмах о бравых кибергениях и отвязных хакерах.

Система заливов.

Пожалуй, нет смысла расшифровывать само понятие «заливы на карты». Даже совсем не сведущему человеку интуитивно понятно, что в данном случае речь идёт о случаях когда на вашу личную банковскую карту, либо на ту карту что попала к вам в руки кто-то должен перечислить энную сумму денежных средств.

В идеальном случае. если вдруг такое событие всё-таки произойдёт, в дальнейшем вы должны часть от перечисленной на карту суммы передать какому-то неопределённому лицу. И на этом, разбежаться по сторонам.

Опять же, это если рассматривать так сказать идеальную ситуацию, например когда вы купили карту у дроповода, нашли банкомат, обналичили средства, перечислили причитающийся процент.
Обычно же все отношения заканчиваются сразу после того как только вы отдали свои деньги за карту на которую якобы должны прийти (или на которой уже есть) некоторые суммы.

Сами же вариации так называемых заливов на карты постоянно плодятся и размножаются. Возможно, возникнет резонный вопрос — как же их распознать?
На самом деле узнать предложения от лиц «делающих» заливы на карты среди прочих обманов нетрудно, например, часто работает следующая схема (напомню, здесь мы касаемся варианта когда «в лучшем» случае, деньги на карту действительно перечислят. А процент таких случаев меньше чем процент выиграть в лотерею. Скажите, вы и ваши знакомые часто выигрывают в лотереи?) :

Ну а если читать вам уже надоело, тогда просто подпишись на наш канал и смотри интересное ПОДПИСЫВАЕМСЯ

Первое — это поиск мошенниками клиентов, через которых они могут обналичить украденные средства. В данном случае нередко используются ссылки на социальные сети или спам по электронной почте. Подобного рода сообщения выглядят как предложения легкого способа заработка и тому подобное;

Основным ключом для мошенников является человек. Как только пользователь напишет аферисту, последний сразу высылает инструкцию с подробным описанием якобы схемы получения денег.
Кстати, отличительной чертой заливов на карту могут служить так называемые возвраты или предоплаты с использование каких- либо программ;

Затем злоумышленник спрашивает у жертвы номер карты или счета. Причем, если его нет, ему предлагают бесплатно оформить карту в том банке, где были украдены средства якобы для личного использования;

Средства, однако, поступают на выбранный счет спустя определенное количество времени.
Стоит помнить, что как только человек обналичит средства, он станет соучастником кибер преступления. Не зря мошенники требуют обналичить средства и прислать фото якобы в благодарность за проделанную помощь;

Тот, кто получил залив, обычно часть средств кидает на обговоренный с мошенником номер, а часть забирает себе.

Вывод

Сейчас у вас появилось ещё немного информации о том, что из себя представляют заливы на карты и откуда они появляются. Как к этому относится — решать вам. Если грызут сомнения. можете рискнуть попробовать проверить всё на себе лично.
В качестве дополнительного бонуса, ниже предлагаю для обозрения одну из многих переписок из личной почты. Специально для настоящего поста поддержал беседу и сохранил. Старых уже нет, поскольку давно все подобные письма-призывы даже не глядя попадают в спам и удаляются.

В любом случае, там не было ничего нового: суть и стиль таких предложений на протяжении уже более 5 лет абсолютно не меняются. Тоскливо и однообразно. Будто разговариваешь с одним и тем же человеком. Разве что теперь стали включать в предлагаемую схему систему PayPal.

Но, ближе к сути. Встречаем бонус. И получаем небольшую переписку с очередным «заливщиком» на карты:

Заливы на карты — практика.

Вторник, 20 июня 2017, 17:52 +03:00 от Денис Савин :

Здравствуйте. Мы занимаемся заливами на карты! Вам это интересно?

20 июня 2017 г., 22:10 пользователь Олег Б написал:
Прив. В чём смысл?

Среда, 21 июня 2017, 10:09 +03:00 от Денис Савин :

21 июня 2017 г., 17:19 пользователь Олег Б написал:
Вы мне переведёте на мою карту деньги — я вам перевожу (перечисляю, отдаю наличные) в размере 65% от перечисленных, правильно?

Четверг, 22 июня 2017, 16:25 +03:00 от Денис Савин :

22 июня 2017 г., 16:37 пользователь Олег Б написал:
Звучит заманчиво. С чего нужно начать?
и вот только это условие » ­­Е­­­­­­­­­­­­вр­о­­­­­пей­с­ки­й­ ­P­a­­­y­­­P­­a­l­­,­­ ­о­­­­ф­­ор­­­­м­ле­нн­­­ый­­­ в­­ Е­­­вр­­о­п­­­­е.­­­­ И ­D­­­e­­d­ic­­a­­l ­S­­er­­­v­e­r­­s­-­ ­­­У­д­а­л­­е­­­­нны­­­й­ се­­­­р­­вер­­­­а­, п­­­­­о­ ­то­­­­й же­­ с­тр­а­­­­­не­ ч­т­­­­­о ­и Р­­­­­­Р. Д­­а­­­­­нные ­к­­­­­­­а­рт­ы»..
что значит ­­Е­­­­­­­­­­­­вр­о­­­­­пей­с­ки­й­ ­P­a­­­y­­­P­­a­l­­,­­ ­о­­­­ф­­ор­­­­м­ле­нн­­­ый­­­ в­­ Е­­­вр­­о­п­­­­е.­­­?

Четверг, 22 июня 2017, 16:41 +03:00 от Денис Савин :

дедик(Dedical Server)­­-удаленный сервер дл­я­ отдельного канала ­по­ ходу средств и та­к ж­е анонимнасть как­ вну­треннего так и в­нешне­го ip и провайд­ера, п­алка (PayPal)-­ аккаун­т в PayPal оф­ормленны­й на левого ­человека ­в той стран­е по котор­ой работае­т заливщик ­в нашем с­лучае по люб­ой европ­е, с подтверж­дением ­паспортных дан­ных и ­страны, к палке­ прив­язываеться ваша ­карт­а их продают дроп­ово­ды,если надо могу ­да­ть контакты!

Если так, то вряд ли тогда сейчас что получится.
поскольку выходит, что:

— карту от дроповодов надо купить (от 100 долл и выше)

— чтобы мне оформить аккаунт PayPal открытый в какой-нибудь Португалии или Польше, нужно приобрести тел.номер этой страны, т.е. его нужно опять либо купить у какого-то чудака или уехать в эту страну и попытаться оформить его там (на круг, это опять надо почти 1200 доллариев), либо купить у кого-то «левого» в какой-то стране соответствующий аккаунт и тем более с подтверждёнными паспортными данными /это где ж водится столького дебилов чтобы отдавать(продавать) свои аккаунты с паспортными данными. / (опять бабосы и снова предполагаю от 400 долл и выше)

— ну единственное, с дедиком, пожалуй, справиться можно…

— и соответственно, вопрос — даже если вдруг всё выше перечисленное исполнится, тогда что останется от причитающихся в мою сторону 1750 евро (т.е. 35% от 5000 евро); здоровенная куча головняка и в лучшем случае 500-600 евро?
при всём при этом, я каким-то образом должен быть гарантированно уверен в том что дроповод продал мне рабочую карту с нормальным сроком (а не действующую 2-3 дня) и в том что залив действительно произойдёт (мы же понимаем с вами, что вся переписка может вдруг «неожиданно» прекратиться как только мной будет куплен аккаунт в PayPal или приобретена карта у «знакомого» дроповода.

При всём при этом, ранее было сразу обозначено с вашей стороны, что «Предоплат, комиссий, залогов и прочее не надо…»

С другой стороны, PayPal имеет в конечном итоге соподчинённость пендосам и нашим службам ни каких данных об отправителе всё равно не передадут. Напротив, если пендосы или европейцы будут настроены зажать того кто перегнал или получил деньги, то этого они так же не смогут сделать, нашим нас-ть с колокольни на их потуги. Да и деньги не шибко великие.

далее …

И наконец, нафига такие чУдные кружева выписывать. Ведь, если на то пошло, и допустим, что вы действительно говорите про реальные заливы на карту, то у вас 100% есть рабочий аккаунт в PayPal с которого производится перечисление средств.
А уже с него можно перегнать на любой другой PayPal легко (уж вам ли этого не знать).
Кроме того, полагаю что не ошибусь если буду утверждать — со счета PayPal можно перечислить деньги либо только на другой счёт PayPal, либо на привязанную к нему карту (и фсё!).
Соответственно, в дальнейшем я вам должен буду дать полный расклад по моей банковской карте чтобы средства на неё упали, правильно? :-)) Согласитесь, это уже как-то совсем запредел.

Тем не менее, если вы говорите о реальных вещах. то я готов к работе в данном направлении. Порядочность и надёжность давайте подтвердим делами своими, как говорится.

У меня есть пара аккаунтов в PayPal (Россия). Есть счёт и карта Payoneer.
Давайте поработаем с этими данными.
Либо поясните пожалуйста, каким образом можно без затрат выполнить ваши условия (про аккаунт в PayPal на левого человека в Европе и т.п.)?

На этом всё. После этого последнего ответа почему-то всё общение моментально прекратилось. Наверное, тот кто предлагал мне 5000 евро нашёл более достойного кандидата, того кто будет решительно действовать, а не размышлять о том что несут с собой заливы на карты.

Вероятно, очень скоро они купят себе по крутой тачке и уедут в кругосветное путешествие.

Источник

Мне предложили обналичивать деньги. Какие могут быть риски?

Мне на почту пришло письмо следующего содержания:

«Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно работать. Делаем заливы на карты. Основные банки, с которыми работаем: (дальше перечисляются банки).

Схема работы: 33% — наши, 66% — ваши.

Минимальный залив — 51 тысяча рублей. Минимальный взнос в гарант — 17 тысяч рублей».

Что это за вид заработка? Насколько он популярен и законен? Не мошенничество ли это с целью получить от меня 17 тысяч рублей и потом исчезнуть?

Для человека, который откликнется на такое объявление, два варианта развития событий.

И другого выбора на самом деле нет — только эти два варианта. Я объясню почему.

Что такое заливы денег на карту?

На первый взгляд, схема работает просто. Вы сообщаете заливщику реквизиты своей банковской карты. Он переводит вам заранее оговоренную сумму. Часть из нее вы переводите на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.

Если заливщик просит у вас трехзначный код, указанный на обороте карты, — это мошенник и вы попрощаетесь с остатком денег на вашем счету.

С вас могут попросить задаток или взнос, чтобы гарантировать вашу порядочность. Если вы уплатите этот взнос — тоже есть вероятность, что вы с ним распрощаетесь.

В этом случае вы потеряете деньги и станете потерпевшим по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Звучит странно, но в такой ситуации это самый лучший вариант событий. Вы напишете заявление в полицию, может быть, мошенников найдут, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут вам деньги.

Гораздо хуже, если заливщик окажется «честным» и выполнит все условия сделки. Потому что деньги из ниоткуда не появляются и заливщики их просто так не раздают.

Кто такой заливщик?

Это преступник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого требуется перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что правоохранительные органы не смогут отследить всю цепочку переводов.

Бесплатно быть звеном в этой цепочке никто не согласится, поэтому каждому участнику предлагают какой-то процент от суммы переводов. Соответственно, каждый участник цепочки с точки зрения закона — соучастник преступления.

Кстати, участники цепочки на языке заливщиков называются дропами. А человек, который ищет дропов и работает с ними, — дроповодом. Дроп может сам принимать участие в цепочке переводов, а может просто продать или отдать свою банковскую карточку дроповоду вместе с реквизитами счета и пином.

Дроповоды используют разные способы втереться в доверие и получить контроль над платежными инструментами человека. Они размещают объявления в интернете, на сайтах кадровых агентств и в соцсетях. Кроме объявлений с предложениями работы искать дропа могут даже через сайты знакомств.

Откуда деньги у заливщиков?

Как правило, эти деньги появляются в результате преступной деятельности. Легально заработанные деньги в таких сложных схемах не нуждаются: достаточно просто зарегистрировать бизнес, платить налоги и все необходимые отчисления — и у государства не возникнет вопросов.

Часто схемы с заливами используют получатели кредитов, оформленных по украденным или поддельным документам. Им все равно, какой процент платить за обналичку: расходы на переклеивание фотографии в паспорте невелики.

Раньше тем, кто получал доход от преступлений, жилось намного проще. Еще в 90-х можно было открыть бутик на Арбате, выставить в нем шубы с ценником по несколько сотен тысяч рублей, показывать оборот по нему, платить налоги — и доход становился похож на легальный. Но со временем налоговая ужесточила требования, разработала новые методики проверок и начала задавать вопросы: а вот вы по 5 шуб в день продаете по документам, а при этом ни одной не покупаете, поставщиков у вас нет, с вами бизнес никто не ведет, а директор вообще проживает на Кипре. А теперь предъявите налоговикам ту самую тумбочку, откуда вы берете деньги.

В 2001 году был принят закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По этому закону многие финансовые операции попали под обязательный финансовый контроль на предмет законности.

Правоохранительные и налоговые органы тоже получили от государства больше полномочий по выявлению таких преступлений. Общая тенденция такова, что из года в год государство дает правоохранителям все больше инструментов контроля за безналичными переводами и увеличивает ответственность за преступления с использованием банковских карт и электронных денег.

Даже ФЗ № 167- ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств», который мы недавно разбирали, с одной стороны, защищает деньги на банковской карте, с другой — усложняет жизнь тем, кто обналичивает деньги. С точки зрения банка, залив — это нетипичная денежная операция, и давать пояснения придется владельцу карты.

Поэтому преступники начали придумывать новые способы обналичивания и вывода денег из-под контроля финансовых органов. Залив денег на карточку — один из таких способов.

Разве случайный владелец карты может считаться соучастником преступления?

Даже если человек не замешан напрямую в сбыте наркотиков, а просто переводит деньги, полученные в результате наркобизнеса, ему могут предъявить обвинения по статье 174 УК РФ об отмывании денег, которые другой человек получил преступным путем. Санкции по этой статье — от крупного штрафа до 7 лет лишения свободы. Вот пример: приговор по уголовному делу № 1-353/2018 Советского районного суда г. Красноярска. Человек даже не занимался сбытом наркотиков сам — просто обналичивал деньги наркоторговцев через банковские карты и платежные системы, при этом зная, что деньги получены преступным путем. Результат — 3 года лишения свободы.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Источник

Залив на карту: что это, как работает мошенническая схема, отзывы людей

Мошенническая тема заработка – залив на карту – довольно старая и берет свое начало чуть ли не с самого появления этих самых карт. В одно время в одну только личку в Вконтакте фейки кидали по нескольку сообщений в неделю с посылом поднять деньжат на заливах.

Предложение было в целом простое, нужен человек, который будет принимать к себе на карту деньги с каких то счетов, отравлять дальше и получать за это процент. Никаких денег конечно же не было, жулики просто разводили доверчивых на предоплату и терялись заметая хвосты

И одно время реально полагал, что это тема потихоньку сдувается, невозможно же на одну и ту же приманку ловить много рыбы, но не тут-то было! Она как тот хамелеон: просто сменила окраску. И народ по-прежнему попадается на эту удочку.

Ведь сегодня людям предлагают сделать залив на карту без предоплаты, которая ранее якобы выступала “доказательством серьезности намерений” и некоего “гаранта порядочности работника”, а сейчас ее нет, что ломает шаблон.

Поэтому в этом материале разберемся что это за мошенническая схема, как работает и почему залив денег на карту по моему мнению будет существовать еще долго.

Залив на карту – что это

Если вы не знаете что такое «залив на карту», ничего страшного, вернее хорошо что не знаете, значит этот вид мошенничества обошел вас стороной. Поэтому прежде чем приступить к самой мошеннической схеме, нужно разобраться, что значит «залив на карту» в целом, зачем и кому он может быть нужен.

“Залив” – это жаргонизм, который обозначает просто перевод денег с одной банковской карты или счета на другую. Это жаргонное словечко не используется обычно в деятельности банковских служащих, ибо “по фене ботают” совсем другие категории граждан с криминальными наклонностями.

Соответственно, и под “залив денег на карту” подразумевается не совсем законные переводы средств с очень мутным происхождением, как правило, добытых преступным путем.

И вот якобы для этого мошенники и шукают в сети людей, согласных перевести через свою карту такие деньги, получив при этом ну очень щедрое вознаграждение 🙂 Вариации могут быть разные, но суть именно в этом.

Только все это просто легенда, миф, фикция и театр абсурда. Чтобы это понять, достаточно посмотреть на то, как схема работает и что дуют в уши жертвам мошенники, прикидывающиеся заливщиками.

Мошенническая схема «заливы на карту» (с предоплатой и без) – как это работает

Итак разберем как работает залив на карту. На самом деле все просто, мошенники раскидывают где только можно объявление, в котором предлагается любому желающему непыльная работенка с более чем щедрой оплатой. Также речь может идти и о материальной помощи лицам, оказавшимся в трудной финансовой ситуации.

Учитывая тот факт, что материальным положением довольны немногие, а мошенники об этом конечно же знают, количество подобных объявлений идет на десятки тысяч. Охват аудитории, количество жертв и масштабы всей этой движухи можете прикинуть сами.

В зависимости от того, на каком ресурсе размещается подобное объявление, в качестве способа обратной связи может быть оставлен адрес электронки, телеграмма, лички в ВК или в Одноклассниках.

Далее человек связывается с “потенциальным благодетелем”, предлагающим всем и каждому в сети либо “работу мечты”, либо просто “материальную помощь”.И вот тут начинается самое интересное. Вам предлагается следующее: на вашу банковскую карточку от “работодателя” поступит довольно крупная сумма денег, если договоритесь.

Обычно жертве рассказывают о том, что ей на карту прилетит тысяч сто рублей. Речь может идти и о любой другой сумме, все зависит от фантазии мошенников. Далее человек якобы может сделать следующее:

Но перевести следует не все, а процентов семьдесят! То есть семьдесят тысяч рублей по легенде вы должны будете перевести куда скажут. А остальные тридцать тысяч рублей вы оставите себе в качестве зарплаты 🙂

Само собой, у каждого человека возникает вопрос: «А зачем вообще нужна такая схема и этот аттракцион невиданной щедрости?” Ответы достойны Оскара, ибо фантазия мошенников не знает границ!

Кто-то говорит, что это деньги с неких мифических арестованных счетов и лучше так вывести бабло, чем вообще все потерять. Другой объясняет происхождение денег тем, что он якобы взломал систему какого-то банка и решил так помочь людям, не забыв, конечно, и о себе 🙂 Может быть еще с десяток разных объяснений происхождения денег.

А поскольку работодатель «человек серьезный” и ищет людей такого же плана – ответственных и порядочных – вам нужно будет подтвердить свою «верность» для дальнейшего сотрудничества. Ну конечно, заливы на карту – это вам не шутки 🙂

Далее, думаю, вы уже поняли, что ваше “честное благородное” для “работодателя” не катит и ему нужны материальные подтверждения серьезности ваших намерений о сотрудничестве в виде перевода ему предоплаты в виде каких то жалких 3-5 процентов от суммы “будущего залива”. К примеру, если вам обещают сто тысяч рублей, то с вас попросят “предоплату” в 3-5 тысяч.

Суть же здесь одна – нет и никогда не было никакой работы и никаких миллионов, которые некто якобы обналичивает таким “оригинальным” способом! Во всех этих случаях людей просто разводят как малолетних школяров на деньги, ниже рассмотрим почему.

И все же, залив на карту – развод или нет

Давайте подробнее разберем, почему все же не стоит доверять тем, кто предлагает такую подработку. На многих интернет-ресурсах, блогах, форумах люди ведут целые баталии по поводу всей этой движухи с заливами денег на карту и таким вот “заработком”.

Народ в надежде заработать размещает объявления о том, что срочно нужны деньги, работа, подработка. И о том, что готовы принять залив 🙂

При этом публикуют свои реальные данные, контакты, профили соц.сетей и готовы предоставить заливщикам свои банковские карты, которые идентифицировать в случае чего – как два пальца об асфальт.

А соответственно, и отследить всю цепочку движения денег “заливщик-исполнитель”. Про то, что невозможно что-то отследить в современном мире, верить не советую: все это россказни и балабольство. Вычислить любую транзакцию не составляет труда.

Давайте порассуждаем логически и просто подумаем головой. Заливщики, как я уже говорил, объясняют что деньги добыты преступным путем: либо речь идет о каких-то арестованных счетах, либо о банковских кражах, либо еще о чем-то.

Далее, если посмотреть количество объявлений так называемых “заливщиков”, то сложится впечатление, что у половины предприятий-организаций в стране счета арестованы.

Получается, что по стране “гуляют” сотни миллиардов грязных денег откровенно криминального происхождения и никому до них нет дела. Если вы реально так полагаете, то я искренне сочувствую вашей наивности.

Далее предположим на минутку, что кто-то добыл большую сумму денег – миллионы и миллиарды преступным путем. Допустим, у него хватило на это мозгов, ресурсов, знаний. И вот он якобы идет в сеть, чтобы их “отмыть” переведя через счета и карты незнакомых ему пользователей интернета? Ничего не смущает?! 🙂

А что, если этот самый пользователь окажется наркоманом, которому вообще “все вдоль берега”, и всю сумму просто “проколет”? Или таким же жуликом, как и сам якобы заливщик?! Какие вообще гарантии у заливщика при такой схеме отмыва денег? Никаких! С его стороны данный шаг означает просто слить деньги в унитаз или выбросить в окно.

Да и какой, вообще, дурак будет говорить в сети, что похитил, к примеру, деньги из банка или казино и теперь решил их так легализовать? Это же бред полнейший, абсурд – это каким имбицилом-то надо быть? Вы сами подумайте!

Если даже гипотетически предположить, что кто-то там где-то украл миллиарды, то уж наверняка у него хватит мозгов, знаний, связей, чтобы их легализовать.

И все эти разговоры про заливы на карту, и шумиха вокруг этого явления как такового (форумы, обсуждения, поиски “настоящего заливщика” :)) – это не более чем огромный мыльный пузырь.

Причем этот пузырь раздут мошенниками с единственной целью: “дернуть” у вас несколько тысяч рублей под предлогом того, что вы все равно заработаете в десятки раз больше без всякого риска.

А поскольку на сегодня народ уже “наелся” этим разводом, когда людей тупо кидают на предоплату, то схема несколько видоизменилась. И предлагается уже залив денег на карту без предоплаты.

Залив денег на карту без предоплаты

В мошеннической схеме «залив на карту без предоплаты» цели и намерения аферистов, конечно же, не изменились. Они остаются теми же – “нахлобучить клиента” на деньги, залезть в ваш карман.

Правда, делается это немного под другим соусом. Если раньше мошенники особо не парились и просто предлагали “перед заливом” перевести им предоплату, то сегодня деньги выуживаются чуть по-другому.

Вариантов тьма, например, мошенники могут потребовать у вас, чтобы на карте была некоторая сумма денег – процентов двадцать от суммы залива. Все опять же для гарантии, что вы человек серьезный: нужно смешать залив с чистыми деньгами, дабы в банке ничего не заподозрили.

Могут просто “красиво рассказать”, что в открытом доступе заливщики не работают, нужно их искать на “закрытых форумах”. Куда доступ, естественно, платный и стоит долларов 200.

Также жертве могут втереть про то, что нужно купить некий мифический “банковский аккаунт” для безопасности сторон при сделке, оплатить страховку, “потому что деньги переводятся из оффшора” и т.д. и т.п.

Кроме того, при таких мероприятиях предлагается и даже навязывается “сделка через гаранта”. Гарантом выступает сайт, который сами же мошенники и создали, он наполняется сообщениями, отзывами, мнениями о том, что через этот гарант все сделки проходят вообще на «ура” – без шума и пыли.

Как происходит развод в таких случаях? Да очень просто: человеку предлагается рассматриваемая сделка, для чего нужно зачислить некоторую сумму гаранту “за услуги”, “сопровождение сделки”, “в качестве страховочного взноса” и т.п.

Существует еще масса других формулировок от разводил, чтобы выманить у вас деньги. Суть у них всех одна, единственное, не используется слово “предоплата”, а в остальном – “те же яйца, только в профиль” 🙂

Залив на карту – отзывы людей

По вполне понятным причинам народ кинутый на деньги в попытках заработать на заливах денег на карту не поспешает делиться отзывами на сайты отзовики.

Однако насчет мошеннической схемы «заливы на карту» отзывы и мнения людей в открытом доступе однозначно говорят о том, что вся эта кутерьма – очередной способ сравнительно честного отъема денег.

И, как я уже говорил, в этой мошеннической схеме чрезвычайно много вариаций, у каждого мошенника она своя: приплетаются и придумываются разные банки, условия, нюансы.

Также у схемы «залив на карту» (отзывы говорят об этом же) чрезвычайно обширна и география, где якобы работают псевдо-заливщики. Такое несут, диву даешься! 🙂 Тут и Европа, и придуманные оффшорные счета, и даже санкции приплели.

В общем, все создано для того, чтобы нарисовать жертве красивую картинку и обвести вокруг пальца, как слепого котенка, что собственно говоря у жуликов неплохо выходит.

Основные выводы

Конечно, я не отрицаю полностью факт отмыва денег и обнала криминальных средств. Эти явления есть, были и, наверное, будут, но там схема совершенно другая. Мой знакомый как-то связался с обнальщиками тоже в поисках легких денег. Создал ИП, открыл счет и через него прогонялись некоторые суммы.

В итоге взяли его, конечно, за “одно место”, долго и мучительно водили по кабинетам разных интересных органов. Хорошо хоть не посадили, человек-то неплохой – дурень только 🙂

А залив на карту, схема мошенничества которой предлагается недалекими студентами, школьниками и прочими пассажирами в сети, – это просто сказки “про белого бычка» и рассчитана на лоха, ищущего легких денег.

И как бы схему ни назвали – “заливы на карту”, “залив денег на карту без предоплаты” – суть ее и механизм неизменны. Ну и должен добавить, что вся эта деятельность как со стороны заливщика, так и со стороны принимающего, преследуется по закону – статья 174 УК вам в помощь, если что, до 7 лет лишения свободы.

Берегите себя и не верьте в легкие деньги!

Сделай репост – выиграй ноутбук!

Каждый месяц 1 числа iBook.pro разыгрывает подарки.

—> LENOVO или HP от 40-50 т.р., 8-16ГБ DDR4, SSD, экран 15.6″, Windows 10

21 комментарий

Автор: Сергей

Как меня только не обманывали! Но такого способа не слышала, Спасибо за информацию!

залива небыло но есть компенсацыя более 200 тысяч нужно оплачивать налог но это развод никаких денег небудет

Автор: Наталья

Таких предложений не поступало, но наслышана. Свой телефон специально держу в основном для связи, даже онлайн банк не подключаю. С банком связь только через смс, они присылают предложения, я захожу на ноутбуке в онлайн банк и уже спокойно читаю о банковских предложениях, о %, о предлагаемых суммах.

Nikolay
,
Помните те, кто читают книги, ВСЕГДА будут управлять теми, кто смотрит телевизор.
Отлично сказано, полностью согласен!

Nikolay
Помните те, кто читают книги, ВСЕГДА будут управлять теми, кто смотрит телевизор.
Отлично сказано, полностью согласен!

Залив мне еще не предлагали. Зато «Служба безопасности СБ» предлагала скачать на телефон приложение-антивирусник, а то кругом мошенники, утащат все мои добытые потом и кровью. В реале это оказалась программа удалённого доступа. Я не скачала, потому что у меня на телефоне со свободной памятью большие проблемы. Это и спасло. Будьте внимательны!

Пожалуцста расскажите о мошенничиствах на АВИТО

Источник